Durante el octavo webinar de Hablemos de Dinero de Prensa Libre, Jorge Mario García, CEO de la firma Bursatile, compartió su experiencia y las opciones para invertir en la bolsa.

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Wall Street es el mercado de valores más grande del mundo. Sin embargo, se puede acceder a él, se pueden hacer las transacciones por uno mismo o por medio de un broker.

Entonces los primeros pasos para invertir y manejar operaciones son aprender acerca de ese mercado, abrir una cuenta para inversión para hacer las transacciones o invertir por medio de  corredor de bolsa o broker y pensar en que tipo de transacciones o inversiones se quieren.

El otro paso es aprender a identificar a los broker y para ello se recomienda que sea certificado por los reguladores de Estados Unidos. Un riesgo de proporcionar a un intermediarios no todos son viables.

Algunos tips

Debe analizar tendencia y la estrategia. También en cuánto tiempo se puede generar ganancia y cuándo se pueden hacer retiros de fondos.

Piense que invertir en la bolsa no es como gastarse el dinero en cosas menos pasajeras, sino como poner un negocio adicional. Ahora con US$1 mil se hace un emprendimiento y con US$100 puede invertirse. “Wall Street no se pelea con los emprendimientos”.,

La bolsa se pueden colocar el capital propio capital y manejarlo a diferencia de otros productos financieros donde se le puede dar a gestor y que haga ellos hagan la inversión.

Las herramientas

• Los primero que debe saber al momento de entrar al mercado es determinar un índice, en la bolsa hay muchos índices e indicadores y estos le darán la tendencia.
• La misma tendencia va fijando el camino. Gana bien en tiempo normal, pero gana más cuando los índices van a la baja, comenta García.
• Observe hacia dónde van los índices y aprenda a hacer operaciones cuando los mercados van hacia el alza es decir en una expansión económica o cuando van a la baja porque los mercados son cíclicos.
• Siempre van a haber burbujas se va a inflar una y salir otra pero sabiendo en que etapa estamos se debe saber que operaciones hacer.
• Observar cual es la exposición al riesgo, primero hay que disminuir el riesgo de las operaciones lo cual ayudará a la probabilidad de ser éxito.

Identifique conceptos

Tendencia, hacia donde se mueve el índice.

Conocer cuál es el abanico de productos financieros que tiene disponibles para no centralizarse solo con uno y tener más oportunidades

Conocer el mercado de las acciones. y cuál es el momento adecuado en que debe invertir. No se guíe por el nombre de una compañía porque sea famosa o le cae bien el dueño sino que se debe encontrar el momento exacto basándose en los indicadores.

Precaución

García recomienda tener mucho cuidado, el activo más grande que tiene este negocio es la charlatanería, pero para tomar una buena decisión se tiene que basar en un buen broker.

Lo más recomendable es escoger brokers que son regulados por Estados Unidos, en donde hay inscritos alrededor de 100, ya que ese país no solo tiene un mercado desarrollado sino que muy regulado y hay opción de asistir o encontrar como hacer una demanda.

Si no son broker regulados las empresas hasta pueden modificar los precios de las acciones con tal de que perjudiquen al inversionista y ganar ellos, advierte el conferencista.

“Si el  broker le permite depositar dinero con tarjeta de crédito, mejor aléjese de él y no haga la transacción porque las reglas de Estados Unidos no permite esa transacción, por la regulaciones de lavado de dinero”, añade.

El corredor de bolsa puede certificado por  la Comisión de Bolsa y Valores​​ de Estados Unidos que en inglés se llama Securities and Exchange Commission y se conoce como SEC. Además, que esté supervisado por Commodity Futures Trading Commission (CFTC) y por Autoridad Reguladora del Sector Financiero (FINRA)..

Ese país tiene páginas electrónicas de entes reguladores como NFA, Finra y otros. Además hay publicaciones como Barron´s que califica a los brokers.

Miedo y codicia mueven las acciones

El experto menciona que hay dos indicadores que mueven las acciones: el miedo y la codicia.

Cuando corre una noticia mala, como la de la pandemia del covid-19, la gente empieza a sacar su acciones, el propietario empieza a vender y cuando aumenta la oferta baja el precio, pero como los mercados son cíclicos luego empieza a tener más demanda, explica.

Puede guiarse por el ETF

Para empezar a invertir se recomienda conocer los Exchange Traded Fund (ETF) que son instrumentos que tienen una renta o un desenvolvimiento estable dentro del mercado de las bolsas de valores de Estados Unidos. Se trata de una herramienta de inversión como un fondo de inversión tradicional, pero que cotiza en bolsa de igual forma que las acciones.

Qué herramientas se necesitan para poder invertir

• No se requiere visa ni viajar, lo puede hacer desde su casa, contar con computadora e internet.
• Poseer una cuenta bancaria en el país. Las inversiones en Wall Street se hacen por medio de transacciones de banco a banco. Que va desde US$10 hasta US$40.
• No se puede comprar por Paypal, ya que no tiene las características del control que exige el mercado.
• Se necesita conocer del mercado, como lo dijo al inicio García.
• Contactar a un broker certificado.
• Se debe llenar una orden de compra para poder operar en la bolsa de valores de Estados Unidos
• Se lanza la orden y al otro día las acciones ya le pertenecen las acciones.

Para los negocios en Wall Street debe disciplinarse en decir cuánto se quiere uno arriesgar.

Luego de haber obtenido las acciones debe fijarse parámetros de cuánto se quiere o se puede arriesgar. Un ejemplo es poder comprar una acción a un precio bajo y definir que cuando llegue a US$5.50 se pueda vender.

Ese movimiento del mercado se puede hacer de dos formas. Estar frente a la pantalla todo el tiempo para decidir cuando vender, lo cual se convierte en inviable. O, hacerlo por medio del broker para lo cual se le indica que automáticamente verifique el precio de la acción y que cuando llegue a US$5.50 la venda.

Cuando se hace una compra surgen problemas sanos como preguntarse si se queda o sale de esa acción ya que se piensa: “si me salgo y baja de precio voy a perder lo que ya había ganado y si me salgo y sube perderé lo que pueda ganar”.

En esos casos García recomienda hacer una nueva transacción y colocar un límite más alto para mantenerse en la inversión y no perder lo que ya ha ganado.

Prepararse para la inversión

“De nada sirve tener un buen o mal bróker si no tiene conocimiento del mercado” por eso se debe preparar dice García quien menciona que se puede empezar con Yahoo Finance. Esta plataforma permite tener ciertos indicadores para determinar si es buen momento para tomar una decisión de inversión.

Insiste que es necesario conocer los índices con los cuales se puede ver hacia donde se han dirigido el precio de las acciones.

Para empezar a invertir lo que se puede hacer es usar un producto que se pega o simula al movimiento de cierto índice, este producto se llama ETF, por ejemplo el que se mueve igual al Standard and Poor´s se llama FCY.

Ese índice reporta que lleva un 32% de rendimiento.

“Más importante en qué empresa vas a invertir es cuando lo va a hacer. No se preocupe tanto por encontrar la empresa óptima, sino el momento óptimo”, añade.

También hay opciones. Por ejemplo, Alphabet de Google saco dos tipos de emisiones la A y la C. En estos casos las empresas quieren que sus accione estén circulando todo el tiempo a diferentes horas del mundo. En la primera se tiene voz, voto y dividendos y en la segunda solo dividendos.

Pagos y obligaciones

Para invertir debe revisar la legislación del país respecto al pago de impuestos por rentas. García mencionó que le explicaron el impuesto es territorial, es decir no se cobra por rentas ganadas en otros países, pero recomienda asesorarse al respecto.

En Estados Unidos no se pagan impuestos por estas inversiones, pero debe llenar un formulario por el tema de lavado de dinero.

Al invertir se debe pagar el 1% mensual o 12% anual porque la empresa le permite tener las acciones, pero no se debe pagar comisión a los brokers.

En qué momento invertir

García comenta se puede invertir en cualquier momento, incluso cuando hay impactos como los que se han derivado de la pandemia del covid-19.

“El mejor momento es el ahora, siempre lo ha sido no importa si existen guerras o pandemias”, indicó, al mencionar que luego del impacto de marzo y abril, el mercado se empezó a recuperarse rápido.

Conocer el mercado, las tendencias, los índices y los brokers, son lo básico para poder invertir, resume García.