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Las seis alertas para el sistema financiero nacional si no se aprueba la ley contra el lavado de dinero

Thu, 23 Oct 2025 06:10:00 +0000

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Las seis alertas para el sistema financiero nacional si no se aprueba la ley contra el lavado de dinero

El sector bancario y financiero alertó de los riesgos para Guatemala en caso de que no se apruebe la iniciativa de ley que actualiza el combate al lavado de dinero, una exigencia internacional.

Urias Gamarro

23 de octubre de 2025 | 00:10h

Miembros de la Comisión de Economía del Congreso llevaron a cabo una reunión en la que participaron la Superintendencia de Bancos (SIB) y representantes de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) y de la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG). (Foto Prensa Libre: Congreso)

Por lo menos seis grandes riesgos fueron identificados por el sector bancario y financiero, si no se avanza en la aprobación de la Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento al Terrorismo.

Miembros de la Comisión de Economía del Congreso de la República llevaron a cabo ayer una reunión en la que participaron la Superintendencia de Bancos (SIB); la Intendencia de Verificación Especial (IVE) —que funciona como la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en Guatemala—, y representantes de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) y de la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG), quienes expusieron la normativa.

Los expositores Saulo De León Durán, titular de la SIB; Roberto Ortega Herrera, asesor de la ABG; y José Estuardo Córdova, director ejecutivo de la CFG, presentaron sus puntos de vista sobre la iniciativa, así como observaciones y la necesidad de avanzar en el proceso de dictamen, discusión y aprobación en el Pleno.

Recordaron que, en febrero del 2027, se llevará a cabo la evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), un compromiso internacional para el cumplimiento de estándares frente a tipologías modernas de delitos financieros, como el uso de activos virtuales, estructuras corporativas transaccionales complejas, así como el combate al crimen transnacional y a las pandillas, que fueron declaradas como terroristas en Guatemala.

Los miembros de la Comisión acordaron instalar una mesa para comenzar la discusión.

Ley evitaría castigo internacional

Durante la sesión, los participantes reiteraron la necesidad de aprobar la ley actualizada para evitar que el país sea incluido en la denominada lista “gris”, lo que tendría consecuencias económicas y reputacionales.

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Se citaron los casos de Panamá, República Dominicana, Costa Rica, El Salvador, Honduras y Colombia, países de la región que estuvieron en esa lista y que debieron trabajar en la implementación de leyes similares, aplicar nuevos enfoques y fortalecer la responsabilidad de las personas obligadas.

Afectaría remesas e inversión

Los representantes de la ABG y la CFG advirtieron a los legisladores que una eventual designación en la lista “gris” podría tener consecuencias graves, las cuales ya han sido analizadas en el contexto actual del país, tanto para el sector financiero como para los usuarios del crédito.

En un escenario de no aprobación de la ley, se expusieron los posibles impactos: la pérdida de corresponsalías bancarias, la percepción de alto riesgo para la inversión extranjera directa, el incremento en los costos de transacción y una mayor vulnerabilidad frente al crimen organizado.

Además, se insistió en que, si Guatemala es incluida en la lista “gris”, no podrá escalar hacia una calificación de grado de inversión por parte de las agencias calificadoras. También se anticipa una posible afectación a las remesas, debido al aumento en los controles y costos de las transacciones financieras.

Otra de las consecuencias señaladas en la sesión afecta a importadores y exportadores, en especial en operaciones mediante cartas de crédito y cobranzas documentarias con bancos, principalmente de Estados Unidos. Estas situaciones podrían traducirse en:

Comisiones mayores: por la confirmación de las cartas de crédito para comercio exterior.
Efectos colaterales: márgenes más altos.
Plazos más largos: para revisión y pagos.
Menor disposición: de los bancos para confirmar cartas de crédito provenientes de un país en lista “gris”.

“Si, desgraciadamente, la ley no fuese aprobada, entonces todas las deficiencias que fueron señaladas en la evaluación de 2015 continuarían, y no solo estas, sino incrementadas, porque han pasado 10 años.

Los requerimientos en materia de lavado de dinero y prevención del financiamiento del terrorismo se han incrementado por nuevas modalidades, criptomonedas, activos virtuales y similares que se están exigiendo”, afirmó Roberto Ortega Herrera, asesor de la ABG.

“Si Guatemala es incluida en la lista “gris”, no podrá escalar hacia una calificación de grado de inversión por parte de las agencias calificadoras”

Entonces —dijo—, “la importancia de la aprobación es básicamente esa: que Guatemala no debería, bajo ningún punto de vista, correrse el riesgo de caer en una lista gris, porque eso afecta al país”.

Nueva ley es clave ante evaluación

El superintendente Saulo De León Durán recordó que es necesaria la modernización de la normativa. Señaló que el sistema de prevención de Guatemala requiere una renovación total y que “se está contra el tiempo”, debido a la llegada del equipo de evaluadores del Gafilat en el 2027.

“Se necesita una nueva ley que presentar y dar resultados con esa ley. Estamos urgidos de una respuesta oportuna por parte del Congreso de la República. En la reunión hubo bastante receptividad por parte de los diputados para poder avanzar en las discusiones y hacerla realidad”, apuntó el superintendente.

Tiempos apremian para aplicar nueva normativa

En ese mismo sentido, el asesor de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG), Roberto Ortega Herrera, explicó que el llamado de urgencia a los diputados de la Comisión de Economía responde a que la ley entra en vigor seis meses después de su aprobación y que se dispone de un año para elaborar los reglamentos.

Por ello, dijo, es necesario acortar los plazos.

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Ejemplificó que, si la ley se aprueba en noviembre o diciembre, al cierre del ciclo legislativo, podría entrar en vigor el 31 de marzo. “¿Por qué esperar seis meses? ¿Por qué no acortar el plazo a cuatro meses? ¿Y por qué la SIB no puede elaborar el reglamento en tres meses como máximo? Esto permitiría asegurar que el 30 de junio del 2026 ya se tenga la ley autorizada, sancionada, publicada, vigente y, además, reglamentada. Los tiempos son importantes”.

“Los tiempos están muy apretados, porque queremos que ya pueda estar implementada para las revisiones que comiencen en el segundo y tercer trimestre del 2027, durante la evaluación. Porque, cuando vienen a hacer la evaluación, lo hacen con base en información de meses anteriores”, agregó.

Agregó que lo ideal es que se firme un dictamen y, si se aprueba, mejor que sea este año. Pero, si no hay aprobación inmediata, se deberían acortar los plazos, para que, a más tardar el 31 de marzo o 30 de abril del 2026, la normativa ya esté reglamentada para el 30 de junio.

El asesor subrayó que, de esa forma, el país contaría con un marco jurídico aplicable desde el segundo semestre del año.

En qué fase se encuentra la ley contra el lavado en el Congreso, ¿se podrá dar dictamen este año?

Wed, 22 Oct 2025 06:10:00 +0000

Comisión de Economía

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En qué fase se encuentra la ley contra el lavado en el Congreso, ¿se podrá dar dictamen este año?

Los integrantes de la Comisión de Economía esperan emitir el dictamen de la iniciativa de ley 6593, que actualiza la normativa sobre lavado de dinero, en lo que resta del año.

Urias Gamarro

22 de octubre de 2025 | 00:10h

Los integrantes de la Comisión de Economía esperan emitir el dictamen de la iniciativa de ley 6593, que actualiza la normativa sobre lavado de dinero. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Jorge Ayala, vicepresidente de dicha comisión en el Congreso de la República, brindó un panorama sobre los avances en la discusión de la iniciativa 6593, denominada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento al Terrorrismo, que responde a la próxima evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

El legislador apuntó que se espera contar con un dictamen este año, de modo que la propuesta pueda ser conocida en el pleno durante los primeros meses del 2026, en cumplimiento de las recomendaciones para la actualización de la ley.

El parlamentario explicó esto a Prensa Libre.

¿Cuál es el avance de la discusión de la ley?

La iniciativa la recibimos para dictaminar en dos comisiones: una, la de Economía, y la otra, la de Finanzas, que es el proyecto que envió el Ejecutivo. Estamos escuchando a los directivos de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) y de la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG), a manera de recibir las observaciones del proyecto de ley, así como el cumplimiento de las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Latinoamericana (Gafilat), en audiencias públicas.

Es una actualización de la normativa de lavado de dinero.

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¿Qué aspectos han evaluado?

Hemos tenido acercamiento con la ABG y participamos en una reunión con directivos del Gafilat en Antigua Guatemala, en la cual estuvo el secretario general de esa organización.

Lo más relevante fue conocer la experiencia de Panamá, que vivió todo el proceso cuando fueron incluidos en la lista gris y cómo tuvieron que hacer los cambios para actualizar su normativa y así poder salir de ese listado.

Hay temor e inquietudes del sector bancario nacional de no cumplir con la normativa y su actualización previo a la visita del Gafilat en febrero del 2027.

A su juicio, ¿cuál es la importancia de esta actualización?

En términos generales, como Comisión lo que queremos es que sea una iniciativa que efectivamente brinde el cumplimiento con las recomendaciones y que se busque la incorporación de estas.

Hay que aclarar que Guatemala no es que esté en incumplimiento con las 40 recomendaciones, sino que ha tenido cumplimientos parciales y, en algunos puntos, cumplimientos plenos de las recomendaciones.

Entonces, lo que sucede es que la última vez que Guatemala actualizó su legislación fue en el año 2001, en la Ley de Lavado de Dinero, y obviamente se requiere una actualización por nuevos delitos, digamos, los activos virtuales, las criptomonedas, algunos otros agentes obligados que las recomendaciones integran para poder dar un mejor seguimiento a transacciones que puedan ser anómalas.

Considero que también el enfoque de riesgo está incluido.

¿Por qué es una actualización?

La iniciativa incluye básicamente los aspectos de esa actualización: un enfoque basado en riesgos, un enfoque estrictamente en cumplimiento de los aspectos que Guatemala está fuera de la normativa, digamos, en sujetos obligados, en integrar dos normativas.
Recordemos que se tiene una ley de lavado de dinero y otra ley sobre el financiamiento al terrorismo. La propuesta en análisis integra ambas iniciativas en una sola nueva legislación que incluye los dos aspectos.

“Hay temor e inquietudes del sector bancario nacional de no cumplir con la normativa y su actualización previo a la visita del Gafilat en febrero del 2027”

En los tiempos, ¿es viable que se conozca aún en el pleno?

Vemos una calendarización, y es probable que la Comisión de Economía logre tener avanzado su dictamen al final de este año.

No sé si por el cierre de las sesiones legislativas ordinarias, el 30 de noviembre, nos daría tiempo de llevarlo a discusión al Pleno. Si no, considero que debe ser aprobado, la iniciativa ser presentada, el dictamen, para que pueda ser discutido y aprobado al inicio del año entrante.

Entonces, ¿sí habrá dictamen?

Sí hay un dictamen de parte de la Comisión y esperamos que sea antes del fin de este año.

En diciembre hay dos sesiones extraordinarias todavía programadas en el Pleno. O sea, puede ser el 30 de noviembre o puede ser todavía en las sesiones, digamos, que se den en el mes de diciembre, que hay un par de sesiones todavía de la Comisión que se pueden realizar en el mes de diciembre.

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Creemos que es difícil que podamos tener el dictamen para que ya sea agendado para discutir en el Pleno antes del cierre de este año. Pero el esfuerzo y el compromiso de la Comisión de Economía es poder buscar un dictamen de la iniciativa de ley todavía en este año.

En el Legislativo, ¿se comprende la importancia y lo que representa esta actualización de ley?

Creemos que se va a hacer un trabajo realmente importante hacia los diputados y también al ciudadano guatemalteco de a pie. Parte de las historias que escuchábamos, de las experiencias que tuvo, por ejemplo, Panamá, es que cuando uno cae eventualmente en una lista gris, eso puede llegar a tener afectación hasta el ciudadano común y corriente, que pueda tener un incremento del costo de los financiamientos a los que puede acceder.

Entonces, mientras los bancos tengan menos posibilidades de tener corresponsalías con bancos del extranjero, el costo de ese capital va a aumentar, y ese aumento se trasladaría en el costo del financiamiento a los usuarios del crédito.

Ese es el mensaje importante para que todos entendamos la importancia de la actualización de nuestra legislación. Creo que algunos diputados tienen algunas inquietudes en relación, por ejemplo, al tema de la economía informal.

Hay mucha gente que participa en secciones de economía informal, que hace transacciones en efectivo, que deben ser bien atendidas, para que no toda transacción en efectivo necesariamente sea una acción de lavado

Ley contra lavado es clave para el país

Luis Fernando Samayoa Delgado, director de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG), aseguró que dan seguimiento a la discusión en el Legislativo sobre la normativa que actualizará las leyes para la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LDFT), y recalcó la urgencia de su aprobación.

En una entrevista con Prensa Libre, el directivo enfatizó que esperan que la ley pueda ser aprobada de inmediato, ya que se trata de una urgencia nacional. Subrayó que se trata de una normativa que moderniza el combate al financiamiento del terrorismo y al narcotráfico, lo que la hace muy importante.

Samayoa calificó el contenido de la iniciativa como moderno y técnico, especialmente dentro del sector financiero, ya que está dirigida a cumplir con las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

Reiteró que esta ley no solo es clave para el sector financiero, sino para el país en general y para la ciudadanía. Por ello, hizo un llamado a los congresistas para que, si es posible, la aprueben por urgencia nacional.

Sector bancario pide actualizar ley contra lavado y terrorismo para evitar sanciones

Mon, 20 Oct 2025 06:10:00 +0000

entrevista

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Sector bancario pide actualizar ley contra lavado y terrorismo para evitar sanciones

Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) da seguimiento a la discusión en el Legislativo sobre la normativa que actualizará las leyes para la prevención del lavado de dinero, y destaca la urgencia de su aprobación.

Urias Gamarro

20 de octubre de 2025 | 00:10h

El Congreso de la República discute la la iniciativa 6593, denominada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento al Terrorismo. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

Luis Fernando Samayoa Delgado, director de la ABG, brindó una perspectiva del sector sobre la actualización y modernización de las leyes de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, vigentes desde el 2001 y el 2005, respectivamente.

El 28 de julio pasado, el Ejecutivo presentó la iniciativa 6593, denominada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento al Terrorismo, que responde a la próxima evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

El directivo analizó con Prensa Libre el proceso de discusión y la importancia de contar con una nueva normativa, así como su implementación, que puede sentar las bases para una evaluación internacional favorable.

Como sector, ¿qué seguimiento le están brindando a la iniciativa sobre las reformas a la ley de lavado de dinero?

Es una ley que hay que pasar inmediatamente; que nos urge que el país tenga. Es una normativa que moderniza en función de esta narrativa sobre el combate del financiamiento al terrorismo y al narcotráfico, por lo que es muy importante.

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Hay discusiones oficiales muy interesantes dentro del sector financiero. Incluye muy buenas cosas, es una ley moderna y técnica. Está dirigida principalmente a cumplir con los 40 requisitos del Gafilat.

¿Cuál es la discusión del contenido?

La iniciativa está en dos comisiones en el Congreso de la República para su discusión técnica. En términos generales, es una ley no solo importante para el sector financiero, sino para el país, para los ciudadanos también. Es aquí cuando los congresistas deben cerrar filas; si es posible, pasarla por urgencia nacional, porque así de comprometidos estamos y de urgidos de tiempo.

Luis Fernando Samayoa Delgado, director de la Asociación Bancaria de Guatemala. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

¿Por qué?

Guatemala tendrá la visita de Gafilat en el 2027, por lo que esta ley debería estar no solo aprobada, sino implementada y en funcionamiento. Si no se cuenta, el país puede ser sancionado y amonestado.

En el mundo hay 211 países, de los cuales 206 están sujetos a esta legislación, han firmado convenios y son evaluados periódicamente igual que Guatemala. O sea, nosotros no somos una excepción. La regla es evaluar a todos los países del mundo y el año entrante se están evaluando varios países de Centroamérica.

¿Qué significan las amonestaciones?

Hemos tenido —por ejemplo— países amigos como Panamá que han caído en la lista gris (del Gafilat), y las consecuencias son atroces. Entonces, creemos que es “un apretón de cincho necesario”, viendo la política de Estados Unidos con la designación de ciertos grupos como terroristas.

Es evidente que los Estados Unidos, que —además— es el socio más importante para el comercio exterior y para el flujo de fondos, lo está viendo muy seriamente. Entonces, creemos que hay que moverse rápido y decisivamente.

Tenemos la confianza de que tanto los diputados como aquellos que participan en las comisiones de trabajo puedan emitir su mejor opinión y sacar una opinión favorable, dictaminarla —tal vez— con posiblemente algunos cambios.

“Entonces, creemos que es “un apretón de cincho necesario”, viendo la política de Estados Unidos con la designación de ciertos grupos como terroristas”

Me dice que es urgencia la aprobación, ¿cuál es el riesgo?

Es muy sencillo. La urgencia es porque ya la visita de Gafilat a Guatemala está programada para el 2027, por lo que se está a un año y meses de distancia; pero la Intendencia de Verificación Especial (IVE) —que es la unidad de inteligencia financiera, UIF— va a recibir requerimientos de información el año entrante y es parte de los procedimientos.

La ley —implementación— tiene que evidenciar que hay cumplimiento, y para que exista conclusión debe estar vigente en ese momento con los estándares internacionales, los reglamentos y en funcionamiento. Por eso es la urgencia; el tiempo se nos agota.

¿Qué escenario manejan?

Positivo sería que se cuente con una ley aprobada por el Congreso de la República el próximo mes, que tengamos por lo menos seis a siete meses de cumplimiento y que se demuestren resultados.

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En los acercamientos que han tenido, ¿cómo se han desarrollado?

Se ha participado en las reuniones con los diputados y comprenden la seriedad de la normativa para que camine. Guatemala debe mostrar al mundo que es un país efectivo y lograr este tipo de normativas.

A su juicio, ¿es sistémica esta situación?

Diría que es crítica. En posibles contingencias, si no se aprueba y si viene Gafilat a evaluarlo, si no hay una ley en funcionamiento y evidenciada, podría haber posibles consecuencias posibles.

Todo se determinará por los evaluadores, pero es algo que ha pasado en otros países. Así que uno no tiene que ser mago para adivinar. Las consecuencias pueden ser desde amonestaciones severas hasta regulaciones críticas, como ponernos en una lista gris.

Y salir de las listas grises es bien difícil, porque tiene que hacerse todo el ciclo de nuevo. Se tiene que legislar sobre nuevas leyes, se tienen que implementar, se tiene que dar tiempo a que las normativas surtan efecto y se tiene que hacer una nueva evaluación.
Esos periodos son generalmente entre tres a cuatro años.

¿Qué equivale estar en una de esas listas?

Primero, un aislamiento de los organismos financieros internacionales, el aislamiento de los bancos corresponsales y habría algunas medidas por parte de ellos. Y ¿qué quiere decir eso? En que no nos van a proporcionar la atención que deberíamos.

Ahora, cuando necesitamos fondos para toda esta infraestructura que el país necesita —carreteras, puertos, aeropuertos, transporte público, entre otros—, será difícil de conseguir.

Lavado de dinero en Guatemala: En el 2024 se rompió el récord de montos y en cuatro años aumentó 48 %

Tue, 07 Jan 2025 11:00:00 +0000

Flagelo

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Lavado de dinero en Guatemala: En el 2024 se rompió el récord de montos y en cuatro años aumentó 48 %

Al hacer un desglose de los montos detectados, el 2024 marca una cifra histórica con Q9 mil 133 millones detectados y denunciados en la Intendencia de Verificación Especial (IVE).

Urias Gamarro

7 de enero de 2025 | 05:00h

En cuatro años la IVE a detectado un monto por lavado de dinero por Q27 mil millones. (Foto Prensa Libre: Freepik)

Con el cierre de las estadísticas del 2024, la Intendencia de Verificación Especial (IVE) ha detectado un monto acumulado de lavado de dinero por Q27 mil 377.5 millones, que ha sido denunciado a la Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos.

El recuento oficial, indica solo en 2024 el monto denunciado fue de Q9 mil 133.3 millones lo que significó un promedio mensual de Q761 millones durante el ejercicio.

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Al comparar con 2023, las cifras evidencian un incremento del 11 %, ya que en esa ocasión el monto denunciado fue de Q8 mil 203 millones o sea unos Q683 millones mensuales en promedio. Los datos anuales, indican que el monto denunciado aumentó en unos Q930.3 millones el año pasado con relación al 2023.

La detección y denuncia por lavado de dinero, viene hacia el alza en Guatemala ya que en el periodo 2021-2024 hay un crecimiento lineal del 48.8 %, según las estadísticas de la IVE que es una entidad adscrita a la Superintendencia de Bancos (SIB) y que es la Unidad de Inteligencia Financiera conocidas como UIF en la región que proporciona información a la Fiscalía sobre los delitos relacionados al narcotráfico, extorsiones, trata de personas, corrupción, contrabando entre otras tipologías.

Al detalle

Al hacer un desglose de los montos detectados, 2024 marca una cifra histórica con los Q9 mil 133 millones; 2023, Q8 mil 203 millones; 2022, Q3 mil 906 millones y 2021 con Q6 mil 134 millones que fue un año después de los efectos de la pandemia, que suman los Q27 mil 377 millones.

Los registros apuntan en que las transacciones financieras por lavado de dinero han registrado un sostenido incremento en los montos, en las denuncias presentadas y las ampliaciones (que puede ser de un mismo caso o expediente), reportes de transacciones sospechosas (RTS) y de las personas involucradas, que conoce la Fiscalía para su investigación y persecución penal.

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Por ejemplo, por RTS en 2024 fueron seis mil 473 muy similar al 2023 con seis mil 385; por denuncias y ampliaciones fueron 298 (-5 %); personas involucradas (que incluyen denuncias y ampliaciones) mil 596 (-47 %); informes de extinción de dominio 50 (163 %) y monto por extinción de domino Q785 millones (154 %), según las estadísticas.

Sobre la estructura de las tipologías, que se le denomina así al patrón del comportamiento del delincuente, se relacionan actividades de narcotráfico, trata de personas, tráfico de armas, tráfico de armas y tráfico de personas y extorsiones.

Los datos al 3 de enero del 2025, indican que hay 25 RTS; un informe por extinción de dominio y un valor de Q1.1 millón.

El monto, solo es un reflejo de la actividad

Para Guillermo Díaz, coordinador del Instituto de Investigación en Ciencias Socio Humanistas de la Universidad Rafael Landívar (URL), las denuncias que ha presentado la IVE de alguna medida brindan una idea de la magnitud de la cantidad de dinero que representa las actividades ilícitas en el país.

Aclaró que una denuncia de lavado de dinero es cuando hay alguna actividad que está fuera de los parámetros normales o promedios de los cuentahabientes por lo que se tiene que justificar cuáles son las razones. Una entidad, reporta a la IVE, acumula la denuncia y traslada a la Fiscalía para que realice la investigación con el perfil económico, la cantidad de ingresos mensuales, que justifiquen el manejo de la gran cantidad de dinero.

“Las denuncias que ha presentado la IVE de alguna medida brindan una idea de la magnitud de la cantidad de dinero que representa las actividades ilícitas en el país”

Guillermo Díaz, Instituto de Investigación en Ciencias Socio Humanistas URL

“No me extrañaría esa cifra; es bastante aproximada de lo que podría ser una magnitud de lavado de dinero en Guatemala. Es una cantidad que puede reflejar de alguna medida lo que este flagelo en Guatemala, pero ya será la instancia del MP que a través de sus investigaciones que compruebe si se trata o no el blanqueo de dinero”, apuntó Díaz, y recordó que a la IVE lo que le compete es denunciar esa sospecha.

Las grandes fuentes

Sobre el origen de las actividades ilícitas o economía subterránea, el académico remarcó que en general en Guatemala hay dos grandes frentes con una participación del 50 % cada una: crimen organizado como el narcotráfico y otros delitos conexos y la corrupción.

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Recordó que, aunque existe un formulario o declaración de las personas expuesta políticamente (Pep), es probable que hay personas que puedan estar siendo testaferros de algunos políticos, que se van a encender las alarmas por este tipo de transacciones, al referirse a los casos de corrupción, sobre todo en las denuncias relacionadas a la construcción de obra pública, que ya han sido denunciadas por los contratos o compras con el estado.

“Grosso modo hay un 50 % para corrupción y otro 50 % para otro tipo de actividades ilícitas”, concluyó el académico.

Antecedentes

Guatemala documentó tres casos en el informe Tipologías regionales 2021-2022 en un flujo de diagrama el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) y determinó que pudieron haberse blanqueado unos Q2 mil millones en esos años.

Los casos que se presentaron fueron:

Petróleo para el lavado de dinero: por un monto involucrado de US$230 millones 169 mil 401, que al hacer la operación a quetzales de Q7.80 por US$1 es de unos Q1 mil 795 millones.
Lavado de dinero relacionado a empresas comercializadoras de productos forestales: por un monto estimado de US$5 millones 950 mil 625 que equivale a unos Q46 millones 414 mil.
Colocación y estratificación de fondos provenientes del narcotráfico: por un monto estimado de US$29 millones 370 mil que representa unos Q229 millones 86 mil.

Mujer que obtuvo Q184 mil por estafas tendrá que pagar Q1 mil 700 y 2 años de cárcel

Thu, 25 Jul 2024 19:23:35 +0000

Justicia

Mujer que obtuvo Q184 mil por estafas tendrá que pagar Q1 mil 700 y 2 años de cárcel

Las autoridades reportaron que una mujer fue condenada por lavado de dinero por una suma de Q148 mil. La sentencia es 2 años de prisión y Q1 mil 700 de reparación digna.

Hedy Quino

25 de julio de 2024 | 13:23h

El MP informó que una estafadora fue condenada a 2 años de prisión por lavado de dinero. (Foto Prensa Libre: Freepik)

Una mujer que obtuvo una suma de Q148 mil en estafas fue condenada a 2 años de prisión y a pagar Q1 mil 700 en reparación digna por incurrir en el delito de conspiración para cometer lavado de dinero u otros activos.

La sentenciada se identifica como Dalia Azucena Tipol Sujuy, según informó el Ministerio Público (MP).

La Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos dio a conocer que el juzgado especializado dictó sentencia condenatoria en contra de Tipol Sujuy.

La investigación indica que la sindicada utilizó su cuenta bancaria para recibir Q148 mil en un lapso de 31 días, dinero proveniente de estafas.

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Los depósitos fueron realizados en efectivo desde distintos departamentos del país, agregó.

Una captura por un caso similar

Además, el MP informó que durante un operativo realizado el miércoles 24 de julio se dio la captura de Celeste “N”, señalada también por el delito de lavado de dinero u otros activos

La diligencia contó con el apoyo del Departamento de Investigación de Delitos Financieros y Económicos y la Sección de Investigación de Delitos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, explicó el MP.

Dicha orden de captura fue girada el 12 de julio de 2024.

#MPfuerteYfirme
En seguimiento a operativo realizado el 24 de julio, la Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos coordinó la ejecución de orden de aprehensión contra Celeste Nohemí Méndez Hernández por el delito de lavado de dinero u otros activos.

La diligencia… pic.twitter.com/7lCDyxkV88
— MP de Guatemala (@MPguatemala) July 25, 2024

Incautación récord de criptomonedas: Reino Unido confisca casi US$250 millones por blanqueo de capitales

Tue, 13 Jul 2021 17:40:27 +0000

Los agentes se incautaron de criptomonedas valoradas en casi 180 millones de libras (250 millones de dólares, 210 millones de euros), calificándolo como “una de las mayores confiscaciones del mundo”.

Supera la incautación récord de 114 millones de libras realizada por la Policía Metropolitana de Londres en junio y se inscribe en una investigación en curso sobre blanqueo internacional de capitales, subrayó Scotland Yard sin precisar de qué monedas se trata.

Una mujer de 39 años fue detenida el 24 de junio sospechosa de lavado de dinero y posteriormente puesta en libertad bajo fianza. Luego fue interrogada sobre el descubrimiento de casi 180 millones de libras en monedas virtuales el 10 de julio.

“Hace menos de un mes, logramos incautar 114 millones de libras en criptomonedas. Desde entonces, nuestra investigación ha sido compleja y de gran alcance (…) La incautación de hoy es otro paso importante en esta investigación que continuará durante los próximos meses, ya que buscamos a las personas en el centro de esta presunta operación de blanqueo de dinero”, explicó el detective Joe Ryan en un comunicado.

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Las criptomonedas como el bitcóin son regularmente criticadas por los reguladores por sus usos ilegales debido al anonimato que permiten, así como por su fácil utilización.

Según un informe de Chainalysis publicado en febrero, las transacciones en monedas virtuales con fines ilegales alcanzaron 10.000 millones de dólares en 2020, es decir, el 1% de la actividad total en criptomonedas del año pasado y la mitad de la cantidad del año anterior, cuando dicha actividad alcanzó la cifra récord de 21.400 millones de dólares.

Panamá vuelve a la lista gris internacional sobre blanqueo de capitales

Sun, 23 Jun 2019 02:00:40 +0000

“A pesar de que GAFI reconoce el progreso logrado por Panamá y su compromiso político del más alto nivel, durante la plenaria de GAFI (realizada en esta semana), se aprobó que Panamá sea incluida en el Documento de Cumplimiento”, anunció la ministra de Economía y Finanzas, Eyda Varela de Chinchilla.

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Según GAFI, Panamá “ha hecho compromisos políticos de alto nivel” para “fortalecer la efectividad” de sus políticas para la prevención del lavado de dinero y financiación del terrorismo.

Sin embargo, debe “fortalecer” algunas políticas para “mitigar” algunos riesgos y “garantizar sanciones efectivas” que eviten la posibilidad de blanquear capitales, según un documento de GAFI.

Esta institución internacional que lucha contra el blanqueo de capitales incluyó a Panamá en su lista en 2014. Dos años más tarde, el país centroamericano fue retirado de ese listado, tras comprometerse a realizar varios cambios en su legislación.

El grupo lo reincorporó a la lista gris después de evaluar si esos compromisos se habían cumplido y si eran efectivos para la lucha contra el blanqueo de capitales.

La decisión se dio a conocer tras una reunión de GAFI realizada esta semana en Orlando (Florida, Estados Unidos), donde han asistido más de 200 miembros de esta institución, las Naciones Unidas, el Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial, entre otros.

“Estamos comprometidos”

Pese a la inclusión en la lista, Varela de Chinchilla afirmó que Panamá está comprometido con cumplir las recomendaciones hechas por GAFI.

El presidente electo, Laurentino Cortizo, ha reconocido que recuperar la imagen de Panamá será su objetivo principal cuando asuma el 1 de julio.

“Como Estado nosotros estamos comprometidos a seguir fortaleciendo el régimen de prevención del blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo”, indicó.

La decisión de GAFI es una estocada para la deteriorada imagen del país, que enfrenta la eterna sospecha de facilitar la evasión de impuestos, lo que supone una dificultad para atraer inversiones por miedo de las empresas o particulares a ser penalizados en su país de origen.

El presidente electo, Laurentino Cortizo, ha reconocido que recuperar la imagen de Panamá será su objetivo principal cuando asuma el 1 de julio.

El Superintendente de Bancos, Ricardo Fernández, manifestó que el sector bancario internacional y las agencias de riesgo “reconocen” los avances de Panamá en su lucha por blindar su sistema financiero.

“El gran reto está en qué tan rápido podemos nosotros implementar posiblemente nuevas leyes que vamos a requerir para hacer los ajustes pertinentes” contra el blanqueo de capitales, afirmó Fernández.

Entre los impactos que pudiera tener la medida para los bancos que operan en Panamá están el encarecimiento en el costo de fondos y las distintas operaciones para garantizar una mayor diligencia en las investigaciones de sus clientes.

“El presidente Juan Carlos Varela ha demostrado un compromiso al más alto nivel con la prevención del blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo”, sustentó Varela de Chincilla.

El jueves, la presidenta de la Asociación Bancaria de Panamá, Aimeé Sentmat, pidió a GAFI no incluir a Panamá en su lista gris porque el país ha realizado “los esfuerzos necesarios” para adecuar su legislación a “condiciones internacionales”.

Bajo el yugo de los “Papeles de Panamá”

En 2016 el sistema financiero panameño fue duramente criticado por el escándalo de los “Papeles de Panamá”, una filtración de documentos que reveló cómo desde un despacho de abogados de ese país se crearon numerosas sociedades opacas.

Algunas de esas sociedades fueron utilizadas supuestamente por personalidades de todo el mundo para blanquear capitales y evadir impuestos.

“Ese episodio nos golpeó mucho y todavía sigue teniendo sus secuelas”, afirmó Varela de Chinchilla.

El gobierno panameño ha acelerado una serie de reformas para blindar el sistema financiero, penalizar la evasión fiscal con la cárcel e intercambiar información financiera de manera automática bajo parámetros exigidos por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE).

Sin embargo, y pese a las reformas, los “Papeles de Panamá” y la aparición periódica del país en distintas listas de paraísos fiscales, ha dañado considerablemente su imagen a nivel internacional.

“Hay una imagen golpeada porque el nombre (de Panamá) queda”, pero “esto es un camino largo y hay que seguir mejorando”, aseguró el vicecanciller panameño, Luis Miguel Hincapié.

“El tema del riesgo reputacional es el tema central”, destacó Fernández.

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Transacciones dudosas suben en primer semestre del 2017

Tue, 08 Aug 2017 14:41:41 +0000

Según datos de la Superitendencia de Bancos (SIB), el monto que pudo haber sido trasegado asciende a Q2 mil 867 millones.

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José Alejandro Arévalo, superintendente de Bancos, afirmó que de los casos presentados se solicitaron 55 ampliaciones de denuncia en el Ministerio Público.

“De las 55 denuncias se sospecha que involucran a unas mil 375 personas”, comentó.

Arévalo ofreció esas declaraciones ayer, durante la firma del convenio que dará vida a la primera oficina de la IVE que se instalará en el Aeropuerto Internacional La Aurora.

Arévalo señaló que en el mismo período del 2016 se recibieron 843 reportes; es decir, 216 más que en los primeros seis meses de este año. Agregó que entonces hubo mil 500 reportes de transacciones sospechosas.

El monto en ese entonces ascendió a Q1 mil 458 millones, una diferencia de Q1 mil 409 millones a la cifra más reciente.

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“El número de reportes debería bajar. Sin embargo, hemos observado que las entidades sujetas a la vigilancia e inspección de la SIB están más atentas y alertas a cualquier anomalía que identifiquen”, refirió el superintendente.

Las entidades sujetas a inspección de la SIB como instituciones bancarias, aseguradoras e instancias que se dedican a prestar arrendamiento financiero, entre otras, deben tener mayor cuidado en no ser utilizadas para lavado de dinero u otros activos.

Carlos Martínez, analista económico independiente, analiza el tema desde tres perspectivas.

La primera, que el lavado de dinero cada vez es mayor. Otra, que tanto la persecución investigativa como la penal se ha incrementado; y la tercera, que la SIB ha cobrado mayor independencia en su funcionamiento.

Acusan a socio brasileño de Aceros de Guatemala por lavado de activos

Wed, 18 May 2016 02:02:54 +0000

Gerdau figura en un listado de 19 directores que la policía brasileña acusó formalmente de lavado de activos, según reportan los diarios O Globo, Financial Times y Esquerda Diario.

De acuerdo con datos del sector financiero de Guatemala, Grupo Gerdau adquirió hace algunos meses cerca del 30% de acciones de Aceros de Guatemala, empresa implicada en un caso de defraudación fiscal por el que tuvo que pagar más de Q782.9 millones a la Superintendencia de Administración Tributaria (SAT) el 9 de mayo último.

La causa contra Aceros de Guatemala se abrió cuando la Fiscalía de Delitos Económicos encontró pruebas de defraudación tributaria por Q255 millones 612 mil 266.82, así como la obtención anómala de un crédito fiscal a exportadores por Q11.8 millones, información revelada el 14 de febrero último por el Ministerio Público (MP).

La fiscal general, Thelma Aldana, explicó que el MP, SAT y Procuraduría General de la Nación (PGN), en una audiencia, pidieron al juez contralor Adrián Rodríguez Arana que se decretara la intervención de la compañía y el arraigo de varias personas, a lo cual el juez accedió, como medida precautoria.

Ana Elena Guzmán, subsecretaria del MP, señaló que el caso sigue en investigación, porque la etapa de la que procedió era relacionada al monto defraudado.

“La investigación continúa y deberán hacerse los planteamientos ante el Juzgado Séptimo de Primera Instancia Penal, porque todavía no hay ninguna persona ligada a proceso penal”, aseguró.

Cierra periódico hondureño de familia acusada en EEUU de narcotráfico

Tue, 27 Oct 2015 16:04:01 +0000

En un editorial de primera plana escrito en letras blancas sobre fondo negro, el diario fundado por la familia Rosenthal y uno de los cuatro de circulación nacional en Honduras, afirmó que “se ve en la dolorosa situación de suspender temporalmente su entrega diaria al público que, generosamente por 45 años, nos ha favorecido con atención y su lealtad”.

La suspensión “es consecuencia de una asfixia económica” que enfrenta por el “zarpazo descargado al Grupo Continental y el bloqueo de sus cuentas en el banco y las empresas subsidiarias de su base publicitaria”.

El Departamento del Tesoro estadounidense y tribunales de Miami y Nueva York acusaron por narcotráfico y lavado de activos al exvicepresidente (1986-90) Jaime Rosenthal, uno de los hombres más ricos de Honduras, su hijo, el exministro de la Presidencia (2006-2009) Yani Rosenthal, y a su sobrino Yankel.

Estados Unidos congeló los bienes de siete empresas de la familia, propietaria el Grupo Continental, y el gobierno hondureño cerró el Banco Continental, que formaba parte del emporio económico Rosenthal, porque las medidas de Washington lo dejaron sin el capital mínimo para operar.

La familia Rosenthal ha rechazado los cargos y dijo que demostrará su inocencia en los tribunales de Estados Unidos.

A la vez, el gobierno hondureño tomó posesión de 20 empresas, viviendas y terrenos en los que trabajaban más de 11 mil personas.

El presidente Juan Orlando Hernández prometió que se mantendrían los empleos y que seguirían funcionando los medios de comunicación del grupo.

El editorial finaliza con un “hasta pronto, Honduras”.

Más de 300 empleados del diario que tenía sus sede principal en San Pedro Sula, la segunda ciudad del país, incluyendo unos treinta periodistas reclamaron el reconocimiento de sus derechos laborales.

Detienen a guatemalteco por llevar dólares y municiones

Tue, 20 Oct 2015 17:16:52 +0000

Un juzgado de Honduras ordenó hoy la prisión para dos hondureños y un guatemalteco detenidos en la frontera entre este país y Guatemala con 5.700 dólares y 920 proyectiles de diferente calibre, informó una fuente judicial.

A los detenidos se les dictó “auto de formal prisión” , indicó el Ministerio Público en un mensaje a través de la red social Twitter.

Los imputados son los hondureños Rony Medina y Óscar Aguilar, y el guatemalteco Óscar León Romero, quienes fueron detenidos el pasado día 12 en la aduana terrestre de Corinto, frontera entre Honduras y Guatemala.

En la operación que dieron con las detenciones, la Policía decomisó 5.700 dólares y 920 proyectiles para fusil calibre 5,56 milímetros que estaban ocultos en dos compartimentos secretos del vehículo en el que viajaban, según el informe policial.

Honduras promete apoyo a empleados afectados de Grupo Continental

Thu, 15 Oct 2015 17:12:05 +0000

“Yo quiero hoy comprometer ante el pueblo hondureño que vamos a evaluar las empresas vinculadas a este grupo económico y vamos a apoyar razonablemente la continuidad de sus operaciones y de sus empleados” , enfatizó Hernández en cadena de radio y televisión.

Agregó que “cada caso es diferente y tendremos que ser flexibles en las soluciones. Pero el propósito será el mismo: propiciar la continuidad de las empresas y el mantenimiento de los empleos” .

El gobernante subrayó que “en un hecho sin precedentes, empresarios y empresas de Honduras, incluido el Banco Continental, han sido señalados directamente por la justicia de los EE.UU. como involucrados en actividades de tráfico internacional de drogas y de lavado de dinero vinculado a ese tráfico” .

Estados Unidos ha acusado además por los mismos delitos al presidente del Grupo Continental, el banquero y político Jaime Rosenthal; su hijo Yani y su sobrino Yankel, ambos exministros.

En el caso de Yankel, fue detenido en Miami el pasado día 6 y acusado de lavado de activos ligado al narcotráfico, y el martes su juicio fue pasado a Nueva York.

“Ese señalamiento y las acusaciones correspondientes ya han comenzado a procesarse en la Justicia de Estados Unidos” , indicó el presidente hondureño.

Añadió que no se sabe cuál será el resultado de esos procesos judiciales, pero “sí las trágicas consecuencias que el narcotráfico y el crimen organizado internacional han tenido para Honduras en materia de violencia, inseguridad, dolor y muerte” .

“Probablemente más de 30.000 muertes desde 2004 a la fecha, esta es la cruda realidad, porque detrás de cada una de estas cifras hay una historia de vida de hondureños que ya no están con nosotros” , subrayó Hernández.

Dijo además que a la tragedia del narcotráfico contra la que ha venido luchando, incluso antes de asumir la Presidencia en enero de 2014, hoy se agregan los efectos que estos procesos pueden tener sobre la actividad del Banco Continental y sus cuentahabientes, el conjunto de empresas vinculadas al grupo económico y sus empleados.

Explicó que la razón para que se haya procedido a la liquidación forzosa del Banco y a asegurar varias empresas del Grupo Continental por parte del Ministerio Público, es porque Honduras forma parte de un acuerdo multinacional de lucha contra el narcotráfico, el crimen organizado y el lavado de dinero que supone actuar de esta manera.

“No hay otra forma de enfrentar esos delitos con éxito. Son delitos multinacionales que solo se pueden enfrentar con la acción concertada y coordinada a nivel multinacional” , expresó Hernández.

Además, señaló que es imposible, en términos prácticos, que las operaciones de esa institución financiera continúen con normalidad en el momento en que está siendo liquidada.

“Simplemente no es posible que un banco en estas condiciones continúe operando. Quien diga lo contrario no está midiendo las consecuencias y las expectativas injustas que está generando en la población y los trabajadores de esas empresas” , recalcó.

El presidente advirtió que su Gobierno no puede permitir “que estos temas se utilicen con criterio de oportunismo político, profundizando la incertidumbre y la angustia del pueblo” .

Las personas que tenían cuentas y depósitos a plazo fijo en Banco Continental comenzaron hoy a recibir hasta 208 mil lempiras (unos US$9 mil 400) en forma ordenada a través de cuatro bancos nacionales, mientras que cifras que superen esa suma se retirarán más adelante, dijo el mandatario.

Hernández también indicó que Banco Continental no cierra por falta de dinero, sino porque se le acusa de participar de operaciones de lavado de dinero, pero que “todo el dinero del Banco se utilizará para cumplir con sus obligaciones” .

Agregó que el Grupo Continental está integrado por unas 50 empresas, con diferentes niveles de participación accionaria.

“Este Gobierno no existe para cerrar empresas y vamos a hacer todo lo que esté a nuestro alcance para que estas empresas continúen funcionando con normalidad y dentro de lo que marca la Ley” , enfatizó.

Más de 3 mil 700 personas estarían lavando dinero, según la IVE

Fri, 17 Jul 2015 22:03:11 +0000

De acuerdo con José Alejandro Arévalo, jefe de la Superintendencia de Bancos (SIB), las denuncias representan 601 Reportes de Transacción Sospechosa (RTS) por un monto de Q1 mil 050 millones que involucran a 3 mil 729 personas.

Según información de la SIB, a mayo pasado los RTS fueron 361 y al 30 de junio subieron a 553.

La cifra de los reportes ha crecido con los años pues en 2014 los mismas sumaron mil 60, en 2013 fueron 565, en 2012 se reportaron 465 y en 2011 se registraron 506 RTS.

Según información de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), los casos más predominantes en investigación son narcotráfico, extorsiones, corrupción, trata de personas y contrabando de armas.

Aprueban plan

Esta mañana Arévalo también informó que durante la 17 reunión extraordinaria de la Comisión Presidencial de Coordinación de Esfuerzos Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva en Guatemala (Copreclaft) fue aprobado el Plan Estratégico del mismo nombre, que busca fortalecer a las instituciones relacionadas con este tipo de hechos.