Lavado de dinero

En qué fase se encuentra la ley contra el lavado en el Congreso, ¿se podrá dar dictamen este año?

Wed, 22 Oct 2025 06:10:00 +0000

Comisión de Economía

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En qué fase se encuentra la ley contra el lavado en el Congreso, ¿se podrá dar dictamen este año?

Los integrantes de la Comisión de Economía esperan emitir el dictamen de la iniciativa de ley 6593, que actualiza la normativa sobre lavado de dinero, en lo que resta del año.

Urias Gamarro

22 de octubre de 2025 | 00:10h

Los integrantes de la Comisión de Economía esperan emitir el dictamen de la iniciativa de ley 6593, que actualiza la normativa sobre lavado de dinero. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Jorge Ayala, vicepresidente de dicha comisión en el Congreso de la República, brindó un panorama sobre los avances en la discusión de la iniciativa 6593, denominada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento al Terrorrismo, que responde a la próxima evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

El legislador apuntó que se espera contar con un dictamen este año, de modo que la propuesta pueda ser conocida en el pleno durante los primeros meses del 2026, en cumplimiento de las recomendaciones para la actualización de la ley.

El parlamentario explicó esto a Prensa Libre.

¿Cuál es el avance de la discusión de la ley?

La iniciativa la recibimos para dictaminar en dos comisiones: una, la de Economía, y la otra, la de Finanzas, que es el proyecto que envió el Ejecutivo. Estamos escuchando a los directivos de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) y de la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG), a manera de recibir las observaciones del proyecto de ley, así como el cumplimiento de las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Latinoamericana (Gafilat), en audiencias públicas.

Es una actualización de la normativa de lavado de dinero.

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¿Qué aspectos han evaluado?

Hemos tenido acercamiento con la ABG y participamos en una reunión con directivos del Gafilat en Antigua Guatemala, en la cual estuvo el secretario general de esa organización.

Lo más relevante fue conocer la experiencia de Panamá, que vivió todo el proceso cuando fueron incluidos en la lista gris y cómo tuvieron que hacer los cambios para actualizar su normativa y así poder salir de ese listado.

Hay temor e inquietudes del sector bancario nacional de no cumplir con la normativa y su actualización previo a la visita del Gafilat en febrero del 2027.

A su juicio, ¿cuál es la importancia de esta actualización?

En términos generales, como Comisión lo que queremos es que sea una iniciativa que efectivamente brinde el cumplimiento con las recomendaciones y que se busque la incorporación de estas.

Hay que aclarar que Guatemala no es que esté en incumplimiento con las 40 recomendaciones, sino que ha tenido cumplimientos parciales y, en algunos puntos, cumplimientos plenos de las recomendaciones.

Entonces, lo que sucede es que la última vez que Guatemala actualizó su legislación fue en el año 2001, en la Ley de Lavado de Dinero, y obviamente se requiere una actualización por nuevos delitos, digamos, los activos virtuales, las criptomonedas, algunos otros agentes obligados que las recomendaciones integran para poder dar un mejor seguimiento a transacciones que puedan ser anómalas.

Considero que también el enfoque de riesgo está incluido.

¿Por qué es una actualización?

La iniciativa incluye básicamente los aspectos de esa actualización: un enfoque basado en riesgos, un enfoque estrictamente en cumplimiento de los aspectos que Guatemala está fuera de la normativa, digamos, en sujetos obligados, en integrar dos normativas.
Recordemos que se tiene una ley de lavado de dinero y otra ley sobre el financiamiento al terrorismo. La propuesta en análisis integra ambas iniciativas en una sola nueva legislación que incluye los dos aspectos.

“Hay temor e inquietudes del sector bancario nacional de no cumplir con la normativa y su actualización previo a la visita del Gafilat en febrero del 2027”

En los tiempos, ¿es viable que se conozca aún en el pleno?

Vemos una calendarización, y es probable que la Comisión de Economía logre tener avanzado su dictamen al final de este año.

No sé si por el cierre de las sesiones legislativas ordinarias, el 30 de noviembre, nos daría tiempo de llevarlo a discusión al Pleno. Si no, considero que debe ser aprobado, la iniciativa ser presentada, el dictamen, para que pueda ser discutido y aprobado al inicio del año entrante.

Entonces, ¿sí habrá dictamen?

Sí hay un dictamen de parte de la Comisión y esperamos que sea antes del fin de este año.

En diciembre hay dos sesiones extraordinarias todavía programadas en el Pleno. O sea, puede ser el 30 de noviembre o puede ser todavía en las sesiones, digamos, que se den en el mes de diciembre, que hay un par de sesiones todavía de la Comisión que se pueden realizar en el mes de diciembre.

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Creemos que es difícil que podamos tener el dictamen para que ya sea agendado para discutir en el Pleno antes del cierre de este año. Pero el esfuerzo y el compromiso de la Comisión de Economía es poder buscar un dictamen de la iniciativa de ley todavía en este año.

En el Legislativo, ¿se comprende la importancia y lo que representa esta actualización de ley?

Creemos que se va a hacer un trabajo realmente importante hacia los diputados y también al ciudadano guatemalteco de a pie. Parte de las historias que escuchábamos, de las experiencias que tuvo, por ejemplo, Panamá, es que cuando uno cae eventualmente en una lista gris, eso puede llegar a tener afectación hasta el ciudadano común y corriente, que pueda tener un incremento del costo de los financiamientos a los que puede acceder.

Entonces, mientras los bancos tengan menos posibilidades de tener corresponsalías con bancos del extranjero, el costo de ese capital va a aumentar, y ese aumento se trasladaría en el costo del financiamiento a los usuarios del crédito.

Ese es el mensaje importante para que todos entendamos la importancia de la actualización de nuestra legislación. Creo que algunos diputados tienen algunas inquietudes en relación, por ejemplo, al tema de la economía informal.

Hay mucha gente que participa en secciones de economía informal, que hace transacciones en efectivo, que deben ser bien atendidas, para que no toda transacción en efectivo necesariamente sea una acción de lavado

Ley contra lavado es clave para el país

Luis Fernando Samayoa Delgado, director de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG), aseguró que dan seguimiento a la discusión en el Legislativo sobre la normativa que actualizará las leyes para la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LDFT), y recalcó la urgencia de su aprobación.

En una entrevista con Prensa Libre, el directivo enfatizó que esperan que la ley pueda ser aprobada de inmediato, ya que se trata de una urgencia nacional. Subrayó que se trata de una normativa que moderniza el combate al financiamiento del terrorismo y al narcotráfico, lo que la hace muy importante.

Samayoa calificó el contenido de la iniciativa como moderno y técnico, especialmente dentro del sector financiero, ya que está dirigida a cumplir con las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

Reiteró que esta ley no solo es clave para el sector financiero, sino para el país en general y para la ciudadanía. Por ello, hizo un llamado a los congresistas para que, si es posible, la aprueben por urgencia nacional.

Sector bancario pide actualizar ley contra lavado y terrorismo para evitar sanciones

Mon, 20 Oct 2025 06:10:00 +0000

entrevista

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Sector bancario pide actualizar ley contra lavado y terrorismo para evitar sanciones

Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) da seguimiento a la discusión en el Legislativo sobre la normativa que actualizará las leyes para la prevención del lavado de dinero, y destaca la urgencia de su aprobación.

Urias Gamarro

20 de octubre de 2025 | 00:10h

El Congreso de la República discute la la iniciativa 6593, denominada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento al Terrorismo. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

Luis Fernando Samayoa Delgado, director de la ABG, brindó una perspectiva del sector sobre la actualización y modernización de las leyes de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, vigentes desde el 2001 y el 2005, respectivamente.

El 28 de julio pasado, el Ejecutivo presentó la iniciativa 6593, denominada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento al Terrorismo, que responde a la próxima evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

El directivo analizó con Prensa Libre el proceso de discusión y la importancia de contar con una nueva normativa, así como su implementación, que puede sentar las bases para una evaluación internacional favorable.

Como sector, ¿qué seguimiento le están brindando a la iniciativa sobre las reformas a la ley de lavado de dinero?

Es una ley que hay que pasar inmediatamente; que nos urge que el país tenga. Es una normativa que moderniza en función de esta narrativa sobre el combate del financiamiento al terrorismo y al narcotráfico, por lo que es muy importante.

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Hay discusiones oficiales muy interesantes dentro del sector financiero. Incluye muy buenas cosas, es una ley moderna y técnica. Está dirigida principalmente a cumplir con los 40 requisitos del Gafilat.

¿Cuál es la discusión del contenido?

La iniciativa está en dos comisiones en el Congreso de la República para su discusión técnica. En términos generales, es una ley no solo importante para el sector financiero, sino para el país, para los ciudadanos también. Es aquí cuando los congresistas deben cerrar filas; si es posible, pasarla por urgencia nacional, porque así de comprometidos estamos y de urgidos de tiempo.

Luis Fernando Samayoa Delgado, director de la Asociación Bancaria de Guatemala. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

¿Por qué?

Guatemala tendrá la visita de Gafilat en el 2027, por lo que esta ley debería estar no solo aprobada, sino implementada y en funcionamiento. Si no se cuenta, el país puede ser sancionado y amonestado.

En el mundo hay 211 países, de los cuales 206 están sujetos a esta legislación, han firmado convenios y son evaluados periódicamente igual que Guatemala. O sea, nosotros no somos una excepción. La regla es evaluar a todos los países del mundo y el año entrante se están evaluando varios países de Centroamérica.

¿Qué significan las amonestaciones?

Hemos tenido —por ejemplo— países amigos como Panamá que han caído en la lista gris (del Gafilat), y las consecuencias son atroces. Entonces, creemos que es “un apretón de cincho necesario”, viendo la política de Estados Unidos con la designación de ciertos grupos como terroristas.

Es evidente que los Estados Unidos, que —además— es el socio más importante para el comercio exterior y para el flujo de fondos, lo está viendo muy seriamente. Entonces, creemos que hay que moverse rápido y decisivamente.

Tenemos la confianza de que tanto los diputados como aquellos que participan en las comisiones de trabajo puedan emitir su mejor opinión y sacar una opinión favorable, dictaminarla —tal vez— con posiblemente algunos cambios.

“Entonces, creemos que es “un apretón de cincho necesario”, viendo la política de Estados Unidos con la designación de ciertos grupos como terroristas”

Me dice que es urgencia la aprobación, ¿cuál es el riesgo?

Es muy sencillo. La urgencia es porque ya la visita de Gafilat a Guatemala está programada para el 2027, por lo que se está a un año y meses de distancia; pero la Intendencia de Verificación Especial (IVE) —que es la unidad de inteligencia financiera, UIF— va a recibir requerimientos de información el año entrante y es parte de los procedimientos.

La ley —implementación— tiene que evidenciar que hay cumplimiento, y para que exista conclusión debe estar vigente en ese momento con los estándares internacionales, los reglamentos y en funcionamiento. Por eso es la urgencia; el tiempo se nos agota.

¿Qué escenario manejan?

Positivo sería que se cuente con una ley aprobada por el Congreso de la República el próximo mes, que tengamos por lo menos seis a siete meses de cumplimiento y que se demuestren resultados.

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En los acercamientos que han tenido, ¿cómo se han desarrollado?

Se ha participado en las reuniones con los diputados y comprenden la seriedad de la normativa para que camine. Guatemala debe mostrar al mundo que es un país efectivo y lograr este tipo de normativas.

A su juicio, ¿es sistémica esta situación?

Diría que es crítica. En posibles contingencias, si no se aprueba y si viene Gafilat a evaluarlo, si no hay una ley en funcionamiento y evidenciada, podría haber posibles consecuencias posibles.

Todo se determinará por los evaluadores, pero es algo que ha pasado en otros países. Así que uno no tiene que ser mago para adivinar. Las consecuencias pueden ser desde amonestaciones severas hasta regulaciones críticas, como ponernos en una lista gris.

Y salir de las listas grises es bien difícil, porque tiene que hacerse todo el ciclo de nuevo. Se tiene que legislar sobre nuevas leyes, se tienen que implementar, se tiene que dar tiempo a que las normativas surtan efecto y se tiene que hacer una nueva evaluación.
Esos periodos son generalmente entre tres a cuatro años.

¿Qué equivale estar en una de esas listas?

Primero, un aislamiento de los organismos financieros internacionales, el aislamiento de los bancos corresponsales y habría algunas medidas por parte de ellos. Y ¿qué quiere decir eso? En que no nos van a proporcionar la atención que deberíamos.

Ahora, cuando necesitamos fondos para toda esta infraestructura que el país necesita —carreteras, puertos, aeropuertos, transporte público, entre otros—, será difícil de conseguir.

Capturan a siete; rescatan a nueve menores y decomisan ilícitos en operativo “Pacífico Sur”

Fri, 17 Oct 2025 13:37:03 +0000

Justicia

Capturan a siete; rescatan a nueve menores y decomisan ilícitos en operativo “Pacífico Sur”

Investigadores informaron sobre la captura de siete presuntos delincuentes y el rescate de nueve menores durante un operativo.

Óscar García

17 de octubre de 2025 | 07:37h

Investigadores documentan indicios en el operativo "Pacífico Sur". (Foto Prensa Libre: compartida por el Ministerio Público)

La Fiscalía contra Delitos Transnacionales informó este viernes 17 de octubre que, como resultado del operativo denominado “Pacífico Sur”, se reportó la ejecución de siete órdenes de aprehensión.

Según el Ministerio Público (MP), los detenidos son: Alma A., por los delitos de asociación ilícita y comercio, tráfico y almacenamiento ilícito; Luis G., Héctor M. y Nelson G., por lavado de dinero u otros activos.

También fueron aprehendidos Sairy R. y Luis A., por los delitos de asociación ilícita y lavado de dinero u otros activos. Además, se registró la aprehensión en flagrancia de Armando R., por posibles delitos relacionados con la narcoactividad.

Sumado a las capturas, las autoridades notificaron órdenes de aprehensión a personas que se encuentran privadas de libertad. Se trata de Michael L., Iran S., César S., Hans S., Diego C., Marvin P. y Katherine E., por la posible comisión de los delitos de asociación ilícita y lavado de dinero u otros activos.

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Durante el operativo, el MP coordinó con la Procuraduría General de la Nación el rescate de nueve niños, niñas y adolescentes por posible vulneración de derechos.

Asimismo, se secuestraron indicios: 36 bolsas de marihuana; dos motocicletas —una con reporte de robo—; 15 teléfonos celulares, dos pesas digitales, varias tarjetas de publicidad para préstamos y dos CPU, los cuales servirán para fortalecer la investigación en curso. El operativo se desarrolló en los departamentos de Guatemala y Escuintla.

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Mujer habría recibido más de Q500 mil al simular ser empleada del SP y ofrecer plazas

Tue, 23 Sep 2025 13:43:17 +0000

Justicia

Mujer habría recibido más de Q500 mil al simular ser empleada del SP y ofrecer plazas

Una mujer será investigada por presuntamente solicitar dinero a particulares para facilitar supuestas plazas en el Sistema Penitenciario.

Óscar García

23 de septiembre de 2025 | 07:43h

Investigarán a mujer que supuestamente recibió más de Q500 mil por supuestas plazas en el SP. Imagen ilustrativa. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

El Ministerio Público (MP) informó este martes 23 de septiembre que un juzgado dictó auto de procesamiento y prisión preventiva contra Elsa A.

Añadió que la resolución del Juzgado Quinto de Primera Instancia Penal se dictó con base en los indicios presentados por la Fiscalía contra la Corrupción.

Según el MP, Elsa A. es señalada del delito de lavado de dinero u otros activos.

De acuerdo con la investigación, ella efectuó diversas transacciones inusuales con el propósito de ocultar la verdadera naturaleza, origen y destino de fondos provenientes de actividades ilícitas.

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Para ello utilizó el sistema bancario y financiero nacional, específicamente cuentas de ahorro y de depósitos monetarios, en las que recibió un total de Q556 mil 793.96 en efectivo, afirmó el ente investigador.

Los depósitos se efectuaron desde los departamentos de Alta Verapaz, Baja Verapaz, Quetzaltenango, Suchitepéquez, Huehuetenango, Retalhuleu, Jutiapa y Guatemala, según la fiscalía.

La investigación se originó a partir de una denuncia presentada por la Dirección General del Sistema Penitenciario (SP).

Según el MP, en la denuncia se indicó que personas que simulaban ser empleados de dicha institución solicitaban dinero en efectivo a particulares, por medio de mensajes de WhatsApp, para facilitarles el supuesto ingreso a laborar en el SP.

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IVE reporta más flujos de dinero y personas involucradas en lavado de activos

Thu, 18 Sep 2025 15:14:00 +0000

blanqueo

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IVE reporta más flujos de dinero y personas involucradas en lavado de activos

Las fórmulas para detectar el lavado de dinero en Guatemala muestran un incremento sustancial, según el monto denunciado, el número de personas involucradas y las denuncias presentadas, de acuerdo con las cifras más recientes.

Urias Gamarro

18 de septiembre de 2025 | 09:14h

La transaccionalidad y el movimiento de flujos de dinero —indicadores de la práctica de lavado de activos en el país— evidencian un aumento entre enero y agosto del 2025. (Foto Prensa Libre: Cortesía PNC)

La transaccionalidad y el movimiento de flujos de dinero —indicadores de la práctica de lavado de activos en el país— evidencian un aumento entre enero y agosto del 2025, según las cifras de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), unidad de inteligencia financiera en Guatemala.

El informe estadístico sobre la Prevención del Lavado de Dinero y del Financiamiento del Terrorismo (LDFT), con datos al 31 de agosto pasado, revela que se ha incrementado tanto el monto de lo denunciado ante la Fiscalía del Ministerio Público como el número de personas implicadas.

Los análisis indican que, en promedio, el blanqueo de capitales asciende a unos Q62 millones diarios, y que al menos cuatro modalidades están siendo utilizadas por las redes criminales: empresas fachadas, estafas y extorsiones. Según datos oficiales, se ha registrado un alza del 43.4%.

Denuncias suben 125% en el 2025

Según la Intendencia de Verificación Especial (IVE), adscrita a la Superintendencia de Bancos de Guatemala (SIB), el monto denunciado al 31 de agosto último asciende a Q13 mil 236.3 millones, lo que representa un incremento del 125.2% en comparación con el mismo periodo del 2024.

En ese periodo del 2024 se detectaron Q5 mil 876.4 millones.

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Esto implica una movilización de recursos ilícitos por Q7 mil 359.9 millones más durante este periodo, basada en los controles efectivos realizados en las distintas etapas identificadas.

Las transacciones reportadas hasta agosto ya superan los montos anuales registrados en los últimos años y denunciados ante el Ministerio Público. Por ejemplo, al 31 de diciembre del 2022 se reportaron Q3 mil 906.8 millones; en 2023, Q8 mil 203.4 millones, y en 2024, Q9 mil 133.3 millones.

Con esta tendencia, se prevé que el 2025 marque una cifra histórica en materia de denuncias por LDFT.

En entrevista con Prensa Libre, Saulo De León, jefe de la SIB, explicó que el aumento en los montos detectados responde al fortalecimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera, que ha mejorado su eficiencia en los casos remitidos al Ministerio Público.

De León aclaró que este incremento no significa que haya más operaciones de blanqueo, sino que ahora existe una mayor capacidad para identificar redes criminales a partir de la información disponible.

Denunciados también suben

En cuanto a la cantidad de personas involucradas en denuncias estructuradas por la Intendencia de Verificación Especial (IVE) y presentadas al Ministerio Público (MP), se ha registrado un incremento del 41% al 31 de agosto, con mil 846 denuncias. En el mismo periodo del 2024 fueron mil 309.

Los expedientes reportados en años anteriores fueron: 2 mil 393 en 2022, 3 mil 43 en 2023 y 1 mil 596 en 2024.

Se ha explicado que existen casos en los que se amplía el número de personas vinculadas a un mismo proceso, ya que la IVE detecta nuevos flujos financieros que se agregan al expediente que se cursa en el MP.

Menos denuncias en 2025

En cuanto a la cantidad de denuncias elaboradas por la Intendencia de Verificación Especial (IVE) por blanqueo de capitales y presentadas a la Fiscalía, hasta el 31 de agosto se contabilizan 207, lo que representa una leve reducción del 2.8% en comparación con el mismo periodo del año pasado, cuando fueron 213 expedientes.

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En 2022, el total de denuncias fue de 252; en 2023, de 314, y en 2024, de 298.

El informe mensual de la IVE no detalla el flujo de dinero ni la transaccionalidad por territorios o zonas con mayor movimiento, tampoco especifica el tipo de divisas utilizadas en las operaciones fraudulentas que impactan la economía.

Modificación legal impulsaría bancarización de dinero ilícito

Para este año, existe la probabilidad de que aumente la cantidad de montos denunciados por lavado de dinero por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera, debido a la iniciativa de ley presentada por el Ejecutivo en julio pasado, la cual ejercerá presión sobre las organizaciones criminales, de forma directa e indirecta.

Así lo anticipa Guillermo Díaz, del Instituto de Investigación en Ciencias Socio-Humanistas de la Universidad Rafael Landívar (URL), quien sostiene que, en el corto plazo, podría incrementarse el número de reportes por lavado de dinero presentados por dicha unidad.

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“El monto denunciado refleja la expansión del posible lavado de dinero, debido a que las personas o empresas no tienen el perfil para justificar, o no pueden comprobar legalmente, los montos depositados en sus cuentas”, explicó.

El investigador reiteró que, con la modificación a la Ley contra el Lavado de Dinero, es posible que aumenten este tipo de operaciones, con el fin de evadir futuros controles y lograr la bancarización previa del dinero.

Comparó que los más de Q13 mil 236 millones registrados por la IVE como posible blanqueo de capitales representan el 2% del PIB, lo que calificó como una “cantidad significativa de flujos”.

Fondo Monetario Internacional urge cambios legales contra lavado de dinero

Tue, 09 Sep 2025 11:00:00 +0000

evaluación

Fondo Monetario Internacional urge cambios legales contra lavado de dinero

Aunque se reconoce la estabilidad de la economía guatemalteca, el Fondo Monetario Internacional (FMI) urgió la aprobación de reformas legislativas, entre ellas la relacionada con el combate al lavado de dinero.

Urias Gamarro y Douglas Cuevas

9 de septiembre de 2025 | 05:00h

La misión técnica del FMI estuvo en Guatemala en junio pasado para la evaluación del Artículo IV. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

El Fondo Monetario Internacional (FMI) oficializó el informe sobre la evaluación del artículo IV realizada a Guatemala en junio pasado. Aunque reconoció la estabilidad, recomendó aprobar reformas y normas que están en trámite en el Legislativo.

En su informe, el jefe de misión del FMI, Alexander Culiuc, destacó un panorama alentador y, en la introducción, señaló: “Gracias a una gestión macroeconómica prudente, Guatemala ha mantenido una economía resiliente, ha logrado baja inflación, amplios márgenes de maniobra para la política económica y, en los últimos años, una cuenta corriente positiva; todos estos factores han contribuido a un acceso al mercado cada vez más favorable. Sin embargo, se necesitan reformas para que el país alcance un equilibrio de alta inversión y alto crecimiento, y para reducir significativamente la pobreza”.

El reporte, presentado en Washington, DC, el lunes 8 de septiembre, añade que “las perspectivas macroeconómicas se mantienen sólidas, aunque existe una elevada incertidumbre relacionada con la evolución de las políticas comerciales y migratorias en el extranjero”.

Además, se prevé que el crecimiento económico cierre en 3.8% este año y que el considerable impulso fiscal compense la desaceleración de la demanda privada. El 27 de agosto pasado, la Junta Monetaria (JM) conoció el informe de evaluación del desempeño económico y situó en 4% el crecimiento para el 2025.

El informe también resalta que se prevé que las dificultades externas mantengan el crecimiento en torno al 3.5% en el período 2026-2027, mientras que en años posteriores podría converger al 4%, “gracias a las inversiones en infraestructura y las reformas en curso, que incluyen la mejora de la gobernanza y la calidad del gasto público”.

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Respecto de la inflación, se proyecta que retome gradualmente el objetivo de política monetaria, fijado en 4% más/menos 1 punto porcentual. Se prevé que los déficits fiscales, de alrededor del 3% del PIB, persistan a mediano plazo, lo que llevará a que la deuda pública alcance el 30% del PIB al final del período de proyección.

Directores resaltan resiliencia financiera y urgen reformas

En el documento se incluye un apartado sobre la evaluación realizada por los directores ejecutivos del Fondo Monetario Internacional (FMI), en el cual formulan diversas recomendaciones a Guatemala.

Los directores reconocieron la resiliencia del sistema financiero y destacaron los esfuerzos de las autoridades por fortalecer la regulación y la supervisión bancaria. Asimismo, subrayaron la importancia de ampliar la supervisión basada en riesgos, desarrollar más herramientas macroprudenciales y reforzar el control sobre las tecnologías y servicios financieros digitales.

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También alentaron a las autoridades a priorizar la revisión de la Ley de Bancos y Grupos Financieros de 2002, completar la transición a las Normas Internacionales de Información Financiera, impulsar el proyecto de la Ley del Mercado de Valores y aprobar la Ley de Dinero Electrónico, además de implementar la Estrategia Nacional de Inclusión Financiera.

Los directores enfatizaron la necesidad de mejorar la gobernanza y de avanzar en reformas estructurales que fomenten un crecimiento más inclusivo.

“Instaron a las autoridades a priorizar la adopción de nuevas leyes, incluyendo la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (ALA/CFT), la Ley de Beneficiarios Finales, la Ley de Contrataciones Públicas y la Ley de Protección de Denunciantes”

Informe FMI

El pasado 28 de junio, el Ejecutivo, a través del Ministerio de Finanzas, presentó al Congreso de la República la iniciativa 6593, denominada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo.

Los diputados de las distintas bancadas iniciarán en breve el análisis, discusión y eventual aprobación de esta normativa, antes de la evaluación que Guatemala deberá enfrentar en 2027 por parte de los organismos internacionales en relación con el cumplimiento de los estándares de ALA/CFT.

Instaron a las autoridades a priorizar la adopción de nuevas leyes, incluyendo la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (ALA/CFT), la Ley de Beneficiarios Finales, la Ley de Contrataciones Públicas y la Ley de Protección de Denunciantes.

Guatemala debe reducir déficit fiscal a 2 % del PIB

En su evaluación, los directores del FMI reiteraron que para preservar el dinamismo económico y alcanzar un crecimiento sostenible e inclusivo en el mediano plazo será necesario implementar con decisión diversas reformas, entre ellas una mayor eficiencia y calidad en el gasto público, así como mejoras continuas en la gobernanza y en el clima de negocios.

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De manera general, consideraron adecuada la postura fiscal expansiva prevista para 2025, en respuesta a la desaceleración de la demanda privada. No obstante, señalaron que a mediano plazo será necesario reducir los déficits fiscales hasta niveles cercanos al 2 % del producto interno bruto (PIB), en línea con los promedios históricos.

En este contexto, subrayaron que las reformas en materia de ingresos y gastos serán esenciales para garantizar la sostenibilidad de las finanzas públicas. Asimismo, recomendaron fortalecer la movilización de recursos tributarios, mejorar la focalización de los programas sociales, optimizar la planificación y la ejecución presupuestaria, y reforzar la gestión financiera del sector público.

Finalmente, los directores instaron a Guatemala a incrementar gradualmente su dependencia del financiamiento interno, sustentado en una estrategia creíble de manejo de la deuda a mediano plazo.

FMI respalda manejo de remesas, pero pide mejorar transmisión monetaria

En cuanto a la entrada de divisas por remesas, esta implica un aumento de la emisión monetaria en quetzales, lo que obliga a realizar más operaciones de mercado abierto (Omas) para absorber los excesos de liquidez.

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Al respecto, los directores del Fondo Monetario Internacional (FMI) consideraron que la orientación actual de la política monetaria y la respuesta del Banco de Guatemala (Banguat) ante los elevados flujos de remesas, guiada por una regla de intervención, son en general adecuadas.

No obstante, instaron a las autoridades a seguir fortaleciendo la transmisión de la política monetaria. También subrayaron la importancia de mejorar la coordinación de políticas entre el Banguat y el Ministerio de Finanzas, en particular para mitigar los elevados costos de esterilización, y expresaron su respaldo a los esfuerzos por avanzar hacia una mayor flexibilidad cambiaria de manera eficaz.

Propuesta será dictaminada por Finanzas y Economía

La iniciativa de ley presentada por el presidente Arévalo para combatir las estructuras dedicadas al lavado de dinero demoró más de un mes en ser enviada a comisión. Ingresó a la Dirección Legislativa el 28 de agosto y fue remitida a mesas de trabajo el 2 de septiembre.

La Junta Directiva consideró oportuno que esta iniciativa impulsada por el Ejecutivo sea dictaminada en dos comisiones. Cada una deberá evaluar la propuesta y emitir un dictamen.

La primera comisión a la que fue enviada es la de Finanzas, presidida por el diputado Julio Héctor Estrada, del bloque Cabal.

La segunda es la Comisión de Economía, encabezada por el diputado Faver Salazar, del bloque Valor.

Operativo Duping Gota a Gota: MP explica cómo operaban prestamistas para transferir dinero a Colombia

Wed, 03 Sep 2025 16:32:45 +0000

Justicia

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El MP reportó capturas y el decomiso de vehículos en operativo contra prestamistas que habrían cometido ilícitos.

Óscar García

3 de septiembre de 2025 | 10:32h

Autoridades decomisan indicios en operativos en el Caso Duping Gota a Gota. (Foto Prensa Libre: compartida por el Ministerio Público)

El Ministerio Público (MP) informó que este miércoles 3 de septiembre efectúa allanamientos relacionados con el Caso Duping Gota a Gota. Como resultado preliminar de las diligencias, lideradas por la Fiscalía contra Delitos Transnacionales, se coordinó la captura de tres personas.

También se reporta la incautación de ocho motocicletas y cinco automóviles.

Según el MP, dicha estructura operaba bajo la modalidad de una fachada empresarial, consistente en la constitución de sociedades mercantiles aparentemente lícitas, mediante las cuales otorgaban créditos informales, de bajo monto y en efectivo, dirigidos al público en general.

Posteriormente, los fondos entregados eran recuperados de forma coercitiva, mediante la imposición de tasas de interés desproporcionadas, afirmó la fiscalía.

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Explicó que lo anterior permitía a la organización incrementar ilícitamente el capital en circulación.

Una vez recaudados, los fondos eran integrados al sistema financiero nacional mediante depósitos realizados por terceras personas y transferencias electrónicas, con el fin de ocultar su verdadero origen, indicó el MP.

“Se determinó que una parte significativa de las ganancias millonarias obtenidas era transferida a la República de Colombia, principalmente a través del envío de remesas, consolidando así el proceso de lavado de dinero u otros activos”, explicó el ente investigador.

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Caso Prostíbulo VIP: los delitos por los que enfrentará proceso la red liderada por “La Muñeca”

Thu, 21 Aug 2025 02:03:26 +0000

Justicia

Caso Prostíbulo VIP: los delitos por los que enfrentará proceso la red liderada por “La Muñeca”

Ocho personas fueron ligadas a proceso penal por integrar una red dedicada a la trata de personas y lavado de dinero, supuestamente liderada por una salvadoreña conocida como “La Muñeca”.

Elmer Vargas y César Pérez Marroquín

20 de agosto de 2025 | 20:03h

Fachada Ministerio pblico. foto Carlos Hernndez 11/02/2021

El juez Mario Najarro, a cargo del Juzgado Especializado en Trata de Personas, resolvió ligar a proceso penal a ocho personas señaladas de integrar una estructura dedicada a la trata de personas, presuntamente liderada por Irma Eloísa Molina Alvarado, salvadoreña conocida como “La Muñeca”.

El juzgador dictó prisión preventiva contra Molina Alvarado, quien fue ligada a proceso por trata de personas, asociación ilícita y lavado de dinero.

Por los mismos delitos fue sindicado Fernando Antonio Morales, señalado de dirigir la estructura junto a Molina Alvarado.

Carlos Enrique Román fue ligado por asociación ilícita, trata de personas y conspiración para el lavado de dinero.

Consuelo Guevara será investigada por promoción, facilitación o favorecimiento a la prostitución, asociación ilícita y conspiración para el lavado de dinero.

Joel Moisés García fue ligado por promoción, facilitación o favorecimiento a la prostitución y asociación ilícita.

El juez resolvió que estos cinco sindicados guarden prisión preventiva.

Mientras tanto, Bilyim Vera y Astrid Santiago fueron beneficiados con arresto domiciliario al ser ligados por promoción, facilitación o favorecimiento a la prostitución y asociación ilícita.

Además, Juventino Godoy será investigado por encubrimiento propio y también fue beneficiado con arresto domiciliario.

El juez Najarro otorgó un plazo de tres meses al Ministerio Público para ampliar la investigación.

Según la pesquisa, la estructura se dedicaba a la captación, traslado y retención de víctimas extranjeras, principalmente de Colombia y Venezuela, con fines de explotación sexual.

El Ministerio Público indicó que las víctimas eran obligadas a permanecer en negocios que operaban como spa, bares y restaurantes, pero que formaban parte de un esquema criminal de trata de personas y lavado de dinero.

Según registros bancarios, a través de las empresas se habrían lavado alrededor de Q13 millones en cuatro años.

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Otros siete sindicados, acusados de integrar la red criminal, durante la audiencia en la que fueron ligados a proceso penal. (Foto Prensa Libre: Esbin García)

Investigarán a organización criminal señalada de explotar sexualmente a colombianas y venezolanas

Tue, 19 Aug 2025 17:43:34 +0000

Justicia

Investigarán a organización criminal señalada de explotar sexualmente a colombianas y venezolanas

Ocho integrantes de la estructura criminal “DMS/Ultra” quedaron ligados a proceso por trata de personas y lavado de dinero.

Óscar García

19 de agosto de 2025 | 11:43h

Ligan a proceso a señalados de trata de personas contra mujeres extranjeras. Imagen ilustrativa. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

El Ministerio Público (MP) informó este martes 19 de agosto que ocho integrantes de la estructura criminal DMS/Ultra fueron ligados a proceso por trata de personas y lavado de dinero.

Agregó que la Unidad contra las Estructuras Criminales, de la Fiscalía contra la Trata de Personas, logró que se dictara auto de procesamiento con base en los indicios presentados.

El MP detalló que el juzgado resolvió ligar a proceso y decretar prisión preventiva contra Irma M. y Fernando M., por trata de personas, asociación ilícita y lavado de dinero; así como contra Carlos R., por los delitos de trata de personas, asociación ilícita y conspiración para el lavado de dinero.

En tanto, Consuelo G. fue procesada por promoción, facilitación o favorecimiento de la prostitución, asociación ilícita y conspiración para el lavado de dinero; y Joel G., por promoción, facilitación o favorecimiento de la prostitución y asociación ilícita.

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También fueron ligados a proceso con medida sustitutiva Bylim V. y Astrid S., por los delitos de promoción, facilitación o favorecimiento de la prostitución y asociación ilícita; mientras que Juventino G. fue procesado por encubrimiento propio.

Además, el juzgado otorgó un plazo de tres meses para la conclusión de la investigación.

La organización criminal fue desarticulada el 30 de julio del 2025, en el marco del Día Mundial contra la Trata de Personas, durante diligencias de allanamiento dirigidas por la fiscalía.

Cómo operaba la estructura criminal

Según el MP, como parte de la investigación financiera, la unidad especializada logró la inmovilización de cuentas bancarias y vehículos vinculados con los integrantes de la estructura.

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“La investigación permitió establecer que la organización criminal se dedicaba a la captación, traslado, acogida y retención de víctimas extranjeras, principalmente de origen colombiano y venezolano, con fines de explotación sexual”, afirmó el ente investigador.

Agregó: “las víctimas eran obligadas a permanecer en negocios que operaban con fachada de actividades lícitas —SPA, bares y restaurantes—, pero que en realidad formaban parte de un esquema criminal de trata de personas y lavado de dinero”.

Para leer más: Dos mujeres extranjeras habrían sido explotadas sexualmente y los supuestos responsables serán investigados

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Lavado de dinero en Guatemala promedia Q62 millones al día y la IVE detecta cuatro modalidades con el uso de tecnología

Mon, 18 Aug 2025 06:10:00 +0000

tipologías

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Lavado de dinero en Guatemala promedia Q62 millones al día y la IVE detecta cuatro modalidades con el uso de tecnología

La IVE detectó un alza de 43.4% en los montos denunciados entre enero y julio del 2025 en comparación con el año pasado, impulsada por redes criminales que operan con empresas fachada, estafas y extorsiones.

Urias Gamarro

18 de agosto de 2025 | 00:10h

Lavado de dinero en Guatemala promedia Q62 millones diario, según la IVE. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

El lavado de dinero en Guatemala promedió Q62 millones diarios entre el 1 de enero y el 31 de julio del 2025, según la Intendencia de Verificación Especial (IVE), unidad de inteligencia financiera adscrita a la Superintendencia de Bancos (SIB).

En ese período, la IVE denunció ante el Ministerio Público transacciones sospechosas por Q13 mil 101.6 millones, lo que representa un aumento de Q3 mil 968.3 millones (43.4%) con relación al cierre del 2024, cuando se reportaron Q9 mil 133.3 millones.

Con la tendencia observada y las nuevas herramientas de detección, las autoridades prevén que este año podría cerrarse con una cifra histórica.

Tipologías detectadas

Consultada por Prensa Libre, la IVE señaló que en el primer semestre identificó cuatro tipologías de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo:

Uso de sociedades anónimas para ocultar el origen de fondos en distintas jurisdicciones.
Red de sociedades vinculadas para enviar fondos hacia Asia, simulando operaciones de comercio internacional.
Patrones relacionados con estafas, con retiro de fondos en efectivo y envío al extranjero.
Cuentas utilizadas para captar fondos producto de extorsiones en lugares cercanos a reclusorios.

La IVE indicó que cuenta con un mapeo de transacciones y que, como referente internacional, emplea tecnología e innovación para optimizar procesos y generar información relevante y oportuna.

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El “caso delfines”

En el 2024, Guatemala presentó ante el Grupo Egmont y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) el denominado “caso delfines”, destacado por su complejidad transaccional, lo que le valió un reconocimiento.

El caso consistió en que un conglomerado de empresas registró ingresos en dólares en distintos bancos del sistema nacional, principalmente por giros bancarios y transferencias internacionales desde Europa, América del Norte y Asia.

La supuesta estructura criminal utilizó los servicios de un notario para constituir y administrar el conglomerado empresarial. A través de empresas fachada, testaferros guatemaltecos y extranjeros, el uso del sistema bancario tradicional y proveedores de servicios de activos virtuales, se ejecutó el lavado de dinero.

El caso evidenció que las estructuras criminales mutan hacia nuevas tendencias y patrones, incluyendo tecnologías emergentes.

“Los Q13 mil 101 millones reportados son un indicador del tamaño mínimo o medido de la economía criminal, equivalente al 2% del PIB, lo cual es significativo”

Guillermo Díaz Castellanos, investigador URL

Flujos hacia China

Otra tipología de alta transaccionalidad involucra operaciones de comercio internacional entre Guatemala y la República Popular China.

Los fondos —principalmente depósitos en efectivo inferiores a US$10 mil (unos Q77 mil)— eran captados en diversas zonas del país, estratificados y enviados a China mediante sociedades anónimas de reciente constitución, sin respaldo de importaciones que justificaran las operaciones.

Avances en detección

La IVE atribuye el aumento de los montos denunciados a la implementación de herramientas de analítica de datos, aprendizaje automático (machine learning) y minería de datos (data mining). Estas han optimizado los procesos de Análisis Operativo y Estratégico (AOP) y permitido identificar un mayor número de reportes de transacción sospechosa (RTS).

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Hasta el 31 de julio del 2025, se han presentado 178 denuncias, que incluyen más RTS que en el 2024, aunque se prevé un número similar de casos al cierre del año.

“Este año, a diferencia de los anteriores, la normalidad es el uso de estas herramientas, lo cual permite realizar el análisis con la perspicacia de un analista experimentado, pero con las técnicas y herramientas de un data analyst”, se expone.

La entidad indicó que la cantidad de denuncias podría ser similar a la del 2024, con la diferencia de una mayor eficiencia operativa reflejada en un número superior de RTS analizados.

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Redes de estafas

Se identificaron redes de estafas —conocidas como Scamnet— consistentes en operaciones vinculadas con fraudes mediante diversas técnicas: phishing, esquemas piramidales, falsas inversiones, fraudes en transferencias bancarias, fraudes laborales, entre otras. En estos casos, los fondos eran enviados en corto tiempo, de forma estructurada y depositados en los 22 departamentos del país.

Parte de ese dinero fue transferido a otras jurisdicciones y, en otros casos, cobrado de inmediato en efectivo.

Extorsión

La UIF de Guatemala informó que se observan transacciones en productos financieros a nombre de personas en situación económica vulnerable, de entre 19 y 30 años, quienes utilizan las cuentas para recibir y retirar efectivo en pequeñas cantidades, de forma casi inmediata, con el fin de ocultar el rastro de los fondos.

Al mismo tiempo, evitan las agencias bancarias tradicionales y utilizan canales con mayor cobertura, como agentes bancarios y cajeros automáticos.

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El perfil de estas operaciones muestra una fuerte relación con los departamentos que albergan centros carcelarios.

Alertan por alza en denuncias ante nueva ley

Guillermo Díaz Castellanos, del Instituto de Investigación en Ciencias Socio Humanistas de la Universidad Rafael Landívar, explicó que es probable que aumenten los montos denunciados debido a la presentación de la iniciativa de Ley Antilavado, que buscaría legalizar esas operaciones en el futuro.

A su juicio, los Q13 mil 101 millones reportados son un indicador del tamaño mínimo o medido de la economía criminal, equivalente al 2% del PIB, lo cual es significativo.

En palabras comunes: “el crimen maneja billete”, expresó.

¿Qué significa el aumento de dinero denunciado por lavado?

El monto denunciado refleja la expansión del posible lavado de dinero, debido a que las personas o empresas no tienen el perfil para justificar, o no pueden comprobar legalmente, los fondos depositados en sus cuentas. Esa cifra equivale a casi el 2% del PIB.

¿Cómo se entiende la cantidad detectada al día?

El promedio diario evidencia la magnitud de las operaciones en el sistema bancario para legalizar dinero que podría provenir de actividades ilícitas, como el crimen organizado o la corrupción.

¿Cómo entender las modalidades de blanqueo?

Las empresas o personas utilizan mecanismos complejos para dar apariencia legal a dinero ilícito y evitar el rastreo del origen y destino, especialmente cuando se trata de montos altos —de cientos de miles o millones de quetzales—.

Es posible que el reciente anuncio sobre la modificación a la Ley contra el Lavado de Dinero incremente este tipo de operaciones, con el objetivo de evadir controles futuros y lograr la bancarización previa del dinero.

Prevención es responsabilidad de todos, afirma la IVE

La unidad de inteligencia financiera emite las siguientes recomendaciones:

La IVE ha realizado —y continuará realizando— grandes esfuerzos, pero la prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo es responsabilidad de todos.
Es fundamental que las personas protejan sus operaciones: no deben prestar sus cuentas, deben verificar el origen de los fondos y optar por canales formales y regulados.
En el contexto actual, es clave aprobar la iniciativa de ley 6593, Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo. Un marco normativo actualizado permitirá al país cumplir con los estándares internacionales y evitar regresar a la lista gris de países no cooperantes.

¿A quiénes afectará y qué se deberá reportar para prevenir el lavado de dinero en Guatemala?

Sun, 03 Aug 2025 15:00:00 +0000

iniciativa

¿A quiénes afectará y qué se deberá reportar para prevenir el lavado de dinero en Guatemala?

El lavado de dinero es un delito que consiste en dar apariencia de legalidad a fondos o bienes obtenidos de forma ilícita, y sigue siendo un desafío creciente para economías como la guatemalteca.

Urias Gamarro

3 de agosto de 2025 | 09:00h

Guatemala se encamina a regular nuevas actividades relacionadas con la prevención del blanqueo de dinero. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Guatemala se encamina a regular nuevas actividades relacionadas con la prevención del blanqueo de dinero, mediante una iniciativa que actualiza y moderniza la legislación sobre Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (LDFT).

Las autoridades proponen unificar, en un solo cuerpo normativo, la actual Ley contra el Lavado de Dinero y la Ley de Financiamiento contra el Terrorismo, a través de una ley integral de LDFT.

La Superintendencia de Bancos (SIB) ha dado detalles sobre la iniciativa de ley 6593, que se encuentra en el Congreso de la República para su análisis y posible aprobación.

¿Quiénes serán las nuevas personas obligadas a registrarse ante la Intendencia de Verificación Especial (IVE), según la iniciativa de ley 6593?
La propuesta incorpora como nuevos sujetos obligados a:

Proveedores de servicios de activos virtuales
Notarios
Profesionales universitarios que presten servicios jurídicos o económicos
Empresas de bingos, quinielas, concursos o sistemas de vaticinios deportivos y similares

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En el caso de los contratistas y proveedores del Estado, ¿qué operaciones deberán reportar?
La iniciativa no los contempla como personas obligadas. No obstante, los considera sujetos a medidas especiales de debida diligencia del cliente, conforme al artículo 25 de la ley. Esto significa que deberán someterse a ciertos controles cuando las circunstancias lo exijan, pero no tienen el deber general de reportar transacciones.

¿Por qué los prestadores de servicios de activos virtuales serán sujetos obligados y cómo deben reportar sus transacciones?
Los proveedores de servicios de activos virtuales se consideran personas obligadas porque así lo establece el Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi), en su recomendación 15.
Como tales, deben adherirse al régimen preventivo antilavado de dinero, lo que incluye:

Obtener información precisa del originador y beneficiario de las transacciones
Aplicar medidas de debida diligencia del cliente
Reportar operaciones que, según su análisis, puedan ser consideradas sospechosas

¿Qué mecanismos de control deberán implementar las empresas de loterías, quinielas o vaticinios deportivos?
Estas entidades, al ser clasificadas como personas obligadas, deberán cumplir con el régimen preventivo antilavado de dinero. Entre las medidas a aplicar figuran:

Enfoque basado en riesgos
Medidas de debida diligencia del cliente
Reporte de transacciones sospechosas

¿Cómo quedan las entidades que ya estaban incluidas como sujetos obligados?
Bancos, casas de cambio, notarios, casas de empeño, empresas de blindaje y otras entidades similares seguirán siendo consideradas personas obligadas bajo la iniciativa de ley 6593.

CECAT en el Ejército: qué es, cómo se elegirá a su comandante y cómo avanza su reglamento

Thu, 31 Jul 2025 06:01:00 +0000

Guatemala

CECAT en el Ejército: qué es, cómo se elegirá a su comandante y cómo avanza su reglamento

Aunque el reglamento aún no está listo, el Ejército ya perfila a quién liderará el Comando Estratégico Contra Amenazas Transnacionales (CECAT), el nuevo comando anunciado poco después del incidente con la policía de Chiapas, frontera con México.

Sandy Pineda

31 de julio de 2025 | 00:01h

El Ejército evalúa al posible jefe del Comando Estratégico Contra Amenazas Transnacionales (CECAT), mientras el reglamento que definirá su funcionamiento continúa en revisión. (Foto Prensa Libre: Emilio Chang)

La implementación del Comando Estratégico Contra Amenazas Transnacionales (CECAT) continúa su marcha. El Ejército de Guatemala ya asignó parte del personal que integrará esta nueva unidad especializada y evalúa perfiles para designar al comandante. A la vez, el reglamento que regirá su funcionamiento operativo sigue en fase de revisión, sin fecha confirmada de publicación, aunque el plazo oficial vencerá en los próximos días.

Creado por acuerdo gubernativo, y vigente desde el 1 de julio del 2025, el CECAT es un Comando Militar Especial con jurisdicción nacional, incluidos los espacios aéreo, terrestre, marítimo y cibernético.

Su misión será conducir operaciones contra amenazas transnacionales que comprometan la soberanía del Estado, en coordinación con otras instituciones estatales y organismos internacionales. El Estado Mayor de la Defensa Nacional, como órgano técnico y consultivo, participa en la elaboración del reglamento.

Aunque aún no se ha nombrado al jefe del comando, fuentes militares confirmaron que ya se evalúan perfiles para puestos clave. El perfil requerido incluye grado de general o coronel, formación estratégica avanzada y el cumplimiento de la Ley Constitutiva del Ejército. Se considera a oficiales del Comando de Fuerza Especial Naval y del Batallón Especial de Interdicción y Rescate.

Además de integrar unidades de las fuerzas de Tierra, Aire y Mar, el CECAT enfrentará amenazas como el narcotráfico, el tráfico de armas, la trata de personas, el lavado de dinero y los delitos cibernéticos.

El anuncio del CECAT ocurrió semanas después de un incidente fronterizo en el que agentes de la policía del estado mexicano de Chiapas ingresaron sin autorización al territorio guatemalteco durante un operativo. El hecho dejó cuatro personas muertas y generó una protesta formal del gobierno de Guatemala y una disculpa de México. La creación del comando fue interpretada como una respuesta estatal ante debilidades en el control fronterizo.

Críticas por origen y alcance

No todos respaldan la creación de este nuevo comando. El exministro de Gobernación Napoleón Barrientos advirtió que el CECAT podría ser resultado de una decisión coyuntural, más que de un análisis estructural. Cuestionó además su dependencia del Estado Mayor de la Defensa Nacional, al considerar que podría añadir carga burocrática a la operatividad.

“Cada brigada tiene su jurisdicción y cada fuerza, sus competencias”, recordó. También subrayó que las funciones actuales del CECAT son generales, y será el reglamento el que determine su accionar específico.

Sobre el liderazgo de la unidad, reconoció que los oficiales de alto rango ya poseen formación en operaciones conjuntas, pero alertó sobre el desafío de enfrentar amenazas emergentes como la ciberseguridad, campo que definió como “muy reciente” para el Ejército y que requiere prioridad e inversión.

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Barrientos también señaló que el Ejército no tiene la capacidad técnica ni el personal especializado para enfrentar delitos como el lavado de activos y los ataques cibernéticos. “Estas amenazas demandan un enfoque interinstitucional, técnico y altamente especializado”, indicó.

En el caso del lavado de dinero, se requieren habilidades en inteligencia financiera que el Ejército no posee. En ciberseguridad, los ataques sofisticados demandan conocimientos en análisis forense digital, ciberinteligencia y sistemas de respuesta que aún no existen en la estructura militar.

Para Barrientos, la alternativa más viable habría sido crear una unidad interinstitucional especializada. “Sin reforma legal profunda ni una inversión real en profesionalización, el CECAT corre el riesgo de convertirse en un esquema formal sin impacto real”, concluyó.

“La problemática del crimen transnacional no es tarea exclusiva del Ejército. Requiere un tratamiento integral, técnico y coordinado entre entidades del Estado. El Ejército tiene limitaciones legales para responder por sí solo”, puntualizó.

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Saulo De León, de la SIB: “La IVE no supervisará a las actividades, sino que se implementen mecanismos que impidan su uso para lavar dinero”

Wed, 30 Jul 2025 06:10:00 +0000

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Saulo De León, de la SIB: “La IVE no supervisará a las actividades, sino que se implementen mecanismos que impidan su uso para lavar dinero”

La presión apremia a Guatemala ante la próxima evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) y la necesidad de contar con un nuevo marco jurídico para la prevención del blanqueo de dinero.

Urias Gamarro

30 de julio de 2025 | 00:10h

El Gafilat realizará una evaluación mutua a Guatemala en enero del 2027 sobre el cumplimiento de recomendaciones para el lavado de dinero. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca)

Saulo De León, jefe de la Superintendencia de Bancos (SIB), dio a conocer los alcances de la propuesta de ley para la prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo (LDFT), presentada el lunes 28 de julio al Congreso de la República, y su relevancia frente a dicha evaluación.

El funcionario brindó detalles sobre la aplicación de la norma, especialmente en relación con las nuevas personas sujetas que estarán bajo supervisión de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), unidad de inteligencia financiera de Guatemala en materia de prevención.

La iniciativa de ley 6593, denominada “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, agrupa en un solo cuerpo legal las leyes vigentes sobre lavado de dinero (de 2001) y financiamiento al terrorismo (de 2005), e incorpora a nuevos actores.

De León brindó a Prensa Libre el siguiente panorama.

¿Cuál es el alcance de esta propuesta sobre las nuevas personas obligadas?

La iniciativa de ley busca adecuar la estructura reglamentaria y legislativa para la prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo (LDFT), en relación con las personas obligadas.

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Es importante comprender que la ley y los reglamentos actuales responden a una realidad de hace 25 años, cuando no existían las transferencias electrónicas ni los activos virtuales, como las criptomonedas. Las condiciones eran otras.

Esta propuesta pretende modernizar el enfoque de prevención y represión.

¿Cómo se aplicará a los prestadores de servicios de activos virtuales en Guatemala?

La iniciativa no busca regular los activos virtuales ni las criptomonedas, pero sí establece un régimen de personas obligadas para los proveedores de servicios virtuales.

¿Quiénes son estos proveedores? Aquellos que ofrecen a los usuarios billeteras digitales para almacenar criptomonedas; es decir, cuentas para gestionar activos virtuales.

También se incluyen quienes prestan servicios de transferencias, por ejemplo, envíos en quetzales que se reciben en dólares, así como los que realizan cambios de monedas, como de bitcoin a ethereum. Todos ellos serán considerados personas obligadas.

“Es importante comprender que la ley y los reglamentos actuales responden a una realidad de hace 25 años, cuando no existían las transferencias electrónicas ni los activos virtuales, como las criptomonedas. Las condiciones eran otras”

Saulo De León, superintendente SIB

¿Qué interpretación se da a la inclusión de loterías, quinielas o vaticinios deportivos?

Las actividades comerciales como casinos, loterías y juegos de azar deben incluirse en el ámbito de la prevención. Así se establece en la práctica internacional, ya que estas actividades, al ofrecerse al público, deben contar con medidas preventivas contra el lavado de dinero.

La ley no busca regular ni supervisar el funcionamiento de casinos o juegos de azar, sino que las personas jurídicas involucradas implementen mecanismos que impidan su uso para lavar dinero. Es prevención, no regulación.

¿Qué otros actores se incluyen?

La propuesta establece una distinción clara entre el ámbito de la prevención y el de la represión. Define cuáles son las obligaciones y consecuencias jurídicas de quienes deben aplicar medidas preventivas.

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¿Cuáles son esas medidas?

Incluyen políticas como conocer al cliente, monitoreo de transacciones, detección de operaciones inusuales y reporte de transacciones sospechosas.

Estas medidas se separan del ámbito represivo, que comprende la tipificación del delito, la investigación a cargo del Ministerio Público y el enjuiciamiento por parte del Organismo Judicial.

¿Por qué se habla de una clasificación de estas personas sujetas?

La propuesta busca crear una ley integral. Actualmente existen dos normas: una sobre el lavado de dinero y otra sobre el financiamiento del terrorismo.

La iniciativa unifica ambas en un solo cuerpo normativo, con el objetivo de brindar claridad y certeza jurídica.

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¿Qué relación tiene esta iniciativa con la próxima evaluación a Guatemala?

En enero del 2027, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) realizará una evaluación para verificar las condiciones técnicas del país, es decir, el marco jurídico y los resultados obtenidos con la nueva legislación.

Por ello, Guatemala debe promulgar esta ley en 2025, a fin de contar con al menos un año de implementación antes de la visita evaluadora.

Si el país falla, tanto instituciones públicas como privadas podrían ser incluidas en la lista gris de naciones que no cooperan contra el lavado de dinero.

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¿Qué implica estar en esa lista?

Un retroceso. Las calificadoras de riesgo, los socios del comercio exterior y el sistema bancario aplicarían más burocracia por considerar al país de alto riesgo.

¿A qué se debe el aumento en el monto detectado de lavado de dinero?

Se relaciona con el fortalecimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera, que ha mejorado su eficiencia en los casos que remite al Ministerio Público.

Este aumento no significa que haya más blanqueo, sino que ahora hay mayor capacidad para identificar redes criminales con la información disponible.

Todo indica que en 2025 se alcanzará una cifra histórica en cuanto al monto denunciado.

Sin apoyo en el Congreso: Ley contra el lavado de dinero y plan para obras del Ejecutivo son rechazados

Wed, 30 Jul 2025 01:00:00 +0000

Guatemala

Sin apoyo en el Congreso: Ley contra el lavado de dinero y plan para obras del Ejecutivo son rechazados

Ninguna de las propuestas impulsadas por el gobierno de Bernardo Arévalo consiguió trámite. Por el contrario, fueron tachadas de tardías y propensas a la corrupción.

Douglas Cuevas

29 de julio de 2025 | 19:00h

El presidente no consiguió apoyo del Congreso cuando presentó una iniciativa de ley contra la fiscal general en el 2024. (Foto: Prensa Libre).

El paquete de iniciativas de ley que impulsa el gobierno de Bernardo Arévalo no tuvo eco en un primer intento en el Congreso. Lejos de conseguir apoyo, las propuestas fueron cuestionadas por diputados de oposición y antiguos aliados.

La iniciativa 6593 busca atacar a los grupos dedicados al lavado de dinero. Fue presentada por el presidente Arévalo el pasado lunes, y la calificó de crucial para evitar que el país sea incluido en una lista gris, lo que afectaría al sistema bancario nacional.

La iniciativa 6576 busca agilizar la inversión pública. Fue firmada por los diputados oficialistas José Carlos Sanabria y Victoria Palala. Sin embargo, el documento representa un “cheque en blanco” que, según el análisis de distintos diputados y expertos, podría propiciar actos de corrupción.

Ambas iniciativas estaban incluidas en la agenda de una sesión plenaria extraordinaria convocada para este martes. Sin embargo, las dudas en torno a la segunda propuesta provocaron que no se aprobara el orden del día y que la sesión quedara suspendida.

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La Comisión Permanente del Congreso, que responde al grupo oficialista, planeaba incluir los dos proyectos en la lectura de iniciativas, para asignarlos a comisiones de trabajo con miras a emitir dictámenes antes de su posible aprobación.

¿Arévalo, sin apoyo?

La propuesta que presentó el mandatario contra el lavado de activos tiene puntos a favor, según diversos diputados, aunque consideran necesario estudiarla a fondo.

El diputado Orlando Blanco, integrante del bloque Voluntad, Oportunidad y Solidaridad (VOS), asegura que los aspectos que aborda la iniciativa son vitales, pero criticó que el gobernante la enviara tarde.

“Demoró 18 meses en mandar esa iniciativa de ley. Será una prueba para el Congreso. El año pasado, 119 diputados aprobaron el Decreto 31-2024, que abría la puerta al lavado de activos”, dijo Blanco, en referencia a la ley que creó un régimen tributario especial para el sector ganadero.

Agregó que es urgente actualizar la legislación contra el lavado de dinero en Guatemala, de lo contrario, “vamos a caer en listas negras y grises”.

No es la primera vez que el presidente Arévalo impulsa una iniciativa de ley. También propuso una reforma a la Ley Orgánica del Ministerio Público (MP), con el fin de destituir a la fiscal general, pero dicha propuesta quedó archivada en el Congreso.

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¿Riesgo de corrupción?

La segunda iniciativa fue cuestionada por el diputado Julio Héctor Estrada, presidente de la Comisión de Finanzas e integrante del bloque Cabal. Aseguró que el proyecto podría representar un riesgo para el buen manejo de los recursos públicos.

“El 90% del gasto público, todo lo que se considera estratégico, será un cheque en blanco, sin licitación. Esto equivale a un estado de Calamidad por tres años, para poder hacer compras directas sin preparaciones previas”, advirtió Estrada.

El congresista afirmó que la iniciativa está alejada del lema oficialista, que es la lucha contra la corrupción y la total transparencia.

“Es inaceptable que, por conducto de diputados oficialistas, y desde el Ministerio de Finanzas, se proponga de manera descarada una opacidad. Cómo van a presentar que, por la baja ejecución presupuestaria, el 90% de las contrataciones sea a dedo, cómo se atreven a presentar una ley que va totalmente en contra de la transparencia, cuando esa ha sido la bandera de este gobierno”, cuestionó.

También el diputado José Chic, del bloque VOS, criticó la forma en que el Movimiento Semilla presentó la iniciativa. “Evidencia la incapacidad de los ministros de este gobierno. Si ellos hubieran ejecutado los recursos conforme a la Ley de Contrataciones, no habría necesidad de una iniciativa que se puede convertir en un cheque en blanco”, resaltó.

En respuesta, la diputada Victoria Palala, oficialista y ponente de la ley, defendió la propuesta. “Lamento que, al escuchar ‘agilización’, lo asocien con corrupción, porque seguramente así lo han operado. Hoy buscamos presionar a las instituciones para tener avales que nos permitan ser más efectivos al ejecutar los recursos”, sostuvo.

La diputada también rechazó los señalamientos sobre falta de transparencia. “Para nada ha habido opacidad, pero están tan acostumbrados a los shows en conferencias de prensa”, dijo.

Palala fue una de las diputadas oficialistas que respaldó al presidente Arévalo cuando este encabezó una caravana desde el Palacio Nacional de la Cultura hasta el Congreso, para presentar una iniciativa de ley que posteriormente no prosperó en el Legislativo.

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Tue, 29 Jul 2025 11:00:00 +0000

Normativa

Ley antilavado amplía listado de personas obligadas a reportar transacciones como contratistas y operadores virtuales

Empresas de loterías, sistemas de vaticinios deportivos, proveedores de servicios de activos virtuales, contratistas y proveedores del Estado son las nuevas personas obligadas que estarán bajo vigilancia de la unidad de inteligencia financiera.

Urias Gamarro

29 de julio de 2025 | 05:00h

Empresas de loterías, sistemas de vaticinios deportivos, proveedores de servicios de activos virtuales se incluyen como personas obligadas en nueva ley. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Contratistas, proveedores del Estado, empresas de loterías, sistemas de vaticinios deportivos, quinielas y bingos legalmente autorizados forman parte del grupo de personas individuales y jurídicas que serán supervisadas por la Intendencia de Verificación Especial (IVE), según la iniciativa que actualiza y moderniza la normativa para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (LDFT).

Por otro lado, se reestructura y aclara el listado de personas ya vigiladas, como emisores u operadores de tarjetas de crédito, casas de cambio, corredores e intermediarios de valores, entidades de leasing o factoraje, cooperativas de ahorro y crédito, y promotores o intermediarios de compraventa de inmuebles, ya contemplados en las leyes del 2001 y 2005.

Cumplimiento de estándares

Guatemala debe cumplir con recomendaciones internacionales para combatir y prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Las autoridades ya han advertido sobre las posibles consecuencias de no avanzar con esta reforma, en especial para la estabilidad macroeconómica y las evaluaciones de riesgo país.

La advertencia cobra sentido cuando Guatemala será evaluada por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), que enviará una misión para revisar el cumplimiento de las recomendaciones internacionales en esta materia. La evaluación está prevista para dentro de 20 meses.

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Ingresar a la lista gris afecta la reputación financiera de los bancos nacionales, la relación con organismos financieros internacionales y mercados globales, y también podría repercutir en las transacciones personales, como el envío de remesas o la solicitud de créditos.

Por ello, el Ejecutivo presentó al Congreso de la República la iniciativa 6593, titulada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo.

El proyecto se presenta pocos días antes del inicio del segundo periodo de sesiones ordinarias del Legislativo, con el objetivo de iniciar su discusión y aprobación. Busca actualizar y modernizar la normativa vigente, que data del 2001 y 2005.

La unidad de inteligencia financiera de Guatemala reportó un aumento del 38% en el monto denunciado por lavado de dinero ante el Ministerio Público durante el primer semestre del 2025, en comparación con el cierre del 2024.

Guatemala en evaluación

El titular de la Superintendencia de Bancos (SIB), Saulo De León Durán, confirmó que a inicios del 2027 “Guatemala enfrentará una rigurosa evaluación internacional a cargo del Gafilat”.

Esto implica un examen país cuyos resultados podrían derivar en la inclusión de Guatemala en la lista de naciones con deficiencias o poca cooperación en los sistemas de prevención de LDFT.

“La magnitud de este desafío no debe subestimarse. De no contar con una ley actualizada conforme a los estándares internacionales, Guatemala corre el riesgo de ser incluida en la lista gris de países que no cooperan en materia de prevención del lavado de dinero”

Saulo De León Durán, superintendente SIB

El superintendente explicó que la evaluación abordará dos componentes: primero, el cumplimiento técnico, que exige un marco jurídico e institucional adecuado; y segundo, la efectividad de dicho marco, es decir, los resultados tangibles en la lucha contra estos delitos.

“El resultado no se reduce a un informe. Contendrá un análisis integrado sobre la solidez y efectividad del sistema de prevención y represión. Además, Gafilat verificará si se corrigieron las brechas detectadas en 2016”, afirmó De León.

¿Lista gris?

En 2016 se emitieron varias recomendaciones que Guatemala debía cumplir. En respuesta, se trabajó una iniciativa de ley que ahora ha sido actualizada.

Durante la conferencia, el superintendente señaló que cerrar estas brechas es esencial, e incluye adecuar los tipos penales relacionados con lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, ampliar el listado de personas obligadas —como los proveedores de servicios de activos virtuales—, fortalecer la supervisión y robustecer los mecanismos de coordinación nacional.

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“La magnitud de este desafío no debe subestimarse. De no contar con una ley actualizada conforme a los estándares internacionales, Guatemala corre el riesgo de ser incluida en la lista gris de países que no cooperan en materia de prevención del lavado de dinero”, remarcó.

Advirtió que ingresar a dicho listado traería consecuencias económicas graves: transacciones financieras más lentas, costosas y complicadas tanto para la población como para empresas, exportadores y familias que reciben remesas.

La inversión extranjera directa (IED) se vería “seriamente comprometida”, lo que podría frenar el crecimiento económico. Por ello, instó a actuar con responsabilidad y decisión.

Guatemala debe demostrar ante la comunidad internacional su compromiso con la transparencia, el cumplimiento de los estándares globales y la protección del sistema financiero.

Ley técnica

El presidente Bernardo Arévalo declaró que el Ejecutivo envió al Congreso la iniciativa 6593 y ya ha sostenido conversaciones con varios diputados para explicar su importancia económica. También buscarán aclarar dudas ante los distintos bloques legislativos.

“Estamos presentando otra iniciativa de importancia trascendental. Es la nueva ley antilavado, fundamental para identificar los flujos del crimen organizado y combatir el narcotráfico y otras formas del crimen organizado. Esta iniciativa ya fue presentada esta mañana”, dijo el mandatario.

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Arévalo subrayó que el lavado de dinero es “el motor” de cualquier organización criminal, ya que todos los delincuentes necesitan “blanquear” sus fondos para ingresarlos a la economía formal y evitar que sean rastreados.

Con esta ley, se busca atacar la actividad criminal desde todos los frentes. El mandatario explicó que se aclara el listado de personas obligadas a enviar reportes de transacciones sospechosas (RTS), como notarios y proveedores de activos virtuales. También se incluyen proveedores y contratistas del Estado, para reforzar los controles contra la corrupción.

Además, se reformarán las siguientes leyes y normativas:

Código Penal
Código de Comercio
Código de Notariado
Ley contra la Delincuencia Organizada
Ley que regula los servicios de seguridad privada

El presidente agradeció el respaldo del Banco Interamericano de Desarrollo (BID), el Banco Mundial (BM) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) en la elaboración de la propuesta.

“Se ataca el corazón de la economía criminal”, afirmó Arévalo, al advertir que no aprobar esta ley aumentaría la incertidumbre económica del país.

¿Qué cambia en la lucha contra el lavado de dinero en Guatemala con la nueva iniciativa 6593?

Mon, 28 Jul 2025 19:09:44 +0000

normativa

¿Qué cambia en la lucha contra el lavado de dinero en Guatemala con la nueva iniciativa 6593?

Guatemala actualizará las leyes para la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LDFT), vigentes desde el 2001 y el 2005. Por ello, el Organismo Ejecutivo presentó este lunes 28 de julio una nueva versión al Congreso de la República, para iniciar su discusión y eventual aprobación.

Urias Gamarro

28 de julio de 2025 | 13:09h

El Ejecutivo presentó una iniciativa de ley para modernizar las leyes relacionadas al lavado de dinero u otros activos. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

Se trata de la iniciativa 6593, denominada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, la cual fue explicada durante una conferencia de prensa por autoridades del Ejecutivo.

Ahora corresponderá a los diputados de las distintas bancadas analizar, discutir y aprobar la normativa, previo a la evaluación que Guatemala enfrentará en el 2027 por parte de organismos internacionales, en relación con el cumplimiento de estándares LDFT.

El presidente Bernardo Arévalo señaló, durante su conferencia semanal, que ha dialogado con varios diputados sobre la importancia de esta normativa para la economía nacional. Además, indicó que el Ejecutivo buscará acercamientos con todos los bloques legislativos para resolver dudas sobre el contenido de la iniciativa.

La propuesta consta de seis capítulos y 125 artículos.

“Hoy estamos presentando otra iniciativa de importancia trascendental. Es la nueva ley antilavado, que es fundamental para poder identificar los flujos del crimen organizado, para poder combatir de esta manera el narcotráfico y otras formas del crimen organizado. Esta iniciativa de ley ya ha sido presentada esta mañana”, declaró el mandatario.

El lavado de dinero como “motor económico”

Respecto de los alcances del proyecto, el gobernante enfatizó que el lavado de dinero constituye “el motor” de cualquier organización criminal. Afirmó que los delincuentes necesitan “blanquear” sus recursos para inyectarlos en la economía formal sin ser rastreados.

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Según Arévalo, esta iniciativa busca atacar la actividad criminal desde todos los frentes. Mencionó, por ejemplo, la actualización del listado de sujetos obligados, como notarios y proveedores de activos virtuales, quienes deberán enviar reportes de transacciones sospechosas (RTS).

También se reforzarán controles en la contratación pública, al incluir a proveedores y contratistas del Estado dentro del sistema de prevención, como una medida para combatir la corrupción.

Además, se reformarán otras normativas vinculadas al combate del LDFT:

Código Penal
Código de Comercio
Código de Notariado
Ley contra la Delincuencia Organizada
Ley que regula los servicios de seguridad privada

Arévalo reconoció que el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), el Banco Mundial (BM) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) brindaron cooperación técnica para la elaboración del proyecto.

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“Se ataca el corazón de la economía criminal”, remarcó el mandatario, al advertir que la no aprobación de estas reformas podría incrementar la incertidumbre económica del país.

“De no aprobarse esta ley, estaremos enfrentando la posibilidad de ser incluidos en la lista gris del sistema financiero internacional”, advirtió.

Durante la presentación, también se pronunciaron el ministro de Finanzas, Jonathan Menkos; el titular de la Superintendencia de Bancos, Saulo De León; y Julio Flores Reyes, director ejecutivo de la Comisión Nacional contra la Corrupción, quienes respaldaron la propuesta.

Capturan en Guatemala a ciudadano chino buscado por EE. UU. por lavado de dinero del narcotráfico

Thu, 17 Jul 2025 23:15:59 +0000

Justicia

Capturan en Guatemala a ciudadano chino buscado por EE. UU. por lavado de dinero del narcotráfico

El MP coordinó la aprehensión con fines de extradición de un ciudadano chino requerido por EE. UU. por lavado de dinero.

César Pérez Marroquín

17 de julio de 2025 | 17:15h

Wenshen “X”, ciudadano chino requerido por Estados Unidos por lavado de dinero, es capturado por agentes de la Policía Nacional Civil. Foto Prensa Libre: PNC

Agentes de la Policía Nacional Civil (PNC) capturaron este jueves 17 de julio al ciudadano chino Wenshen “X”, también conocido como “Alex”, “Alex Xiu”, “Alex Tsui” y “Chino”, quien es requerido por una corte de Estados Unidos por cargos relacionados con el lavado de dinero, informó el Ministerio Público (MP).

Xu es requerido por la Corte Distrital de Estados Unidos para el Distrito Este de Virginia, donde debe comparecer a juicio por los delitos de conspiración para lavar instrumentos monetarios, ocultación de lavado de dinero y encubrimiento del mismo, según la Fiscalía.

“En el marco de sus funciones de cooperación internacional y combate a la criminalidad transnacional, el Ministerio Público coordinó con la Policía Nacional Civil la aprehensión con fines de extradición del ciudadano de nacionalidad china Wenshen Xu, también conocido como Alex, Alex Xiu, Alex Tsui y Chino”, indicó el MP.

De acuerdo con la investigación de autoridades estadounidenses, Xu integra una organización transnacional dedicada al lavado de dinero y es señalado de recolectar y legitimar fondos provenientes de la venta de drogas en Estados Unidos, que luego eran enviados a estructuras del narcotráfico en México.

“Wenshen Xu habría coordinado actividades ilícitas con coconspiradores en Estados Unidos, China, Colombia y otros países, gestionando la recolección de grandes cantidades de efectivo obtenidas del tráfico de estupefacientes —principalmente cocaína— y facilitando su retorno como fondos ‘limpios’ a las estructuras delictivas en México”, agrega el MP.

“Cae el extraditable 18. Ciudadano de origen chino ha sido capturado para extradición a Estados Unidos. Un operativo de impacto desarrollado por policías de la Subdirección General de Análisis de Información Antinarcótica (SGAIA), en la zona 10, permitió la captura de Xu”, escribió la PNC en su cuenta de X.

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Cae el extraditable 18

Ciudadano de origen chino ha sido capturado para extradición a Estados Unidos

Un operativo de impacto desarrollado por policías de la Subdirección General de Análisis de Información Antinarcótica #SGAIA, en la zona 10 permitió la captura de Xu Wenshen
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) July 17, 2025

la ciudad de Guatemala, el 14 de julio de este año.

El ciudadano de origen chino fue presentado ante el juzgado de turno para iniciar el proceso correspondiente. Una vez completado, será entregado a autoridades estadounidenses.#PNCEnAcción pic.twitter.com/gxgmlxx09u
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) July 17, 2025

Melvin Quijivix es ligado a proceso por lavado de dinero dentro del caso Red Q

Fri, 11 Jul 2025 17:53:59 +0000

Justicia

Melvin Quijivix es ligado a proceso por lavado de dinero dentro del caso Red Q

El expresidente del INDE, que fue detenido el pasado 3 de julio, fue beneficiado con arresto domiciliario y una caución económica.

Pavel Arellano y Elmer Vargas

11 de julio de 2025 | 11:53h

Melvin Quijivix, expresidente del INDE, fue ligado a proceso por lavado de dinero. (Foto Prensa Libre: Daniel Samayoa)

Este 11 de julio Melvin Quijivix, expresidente del Instituto Nacional de Electrificación (INDE) fue ligado a proceso por el delito de lavado de dinero por el caso denominado Red Q.

Quijivix fue ligado a proceso por decisión del juez quinto penal Arnulfo Cabrera durante un audiencia de primera declaración que se llevó a cabo a puerta cerrada.

Además, el expresidente del INDE fue beneficiado con arresto domiciliario y una caución económica.

Por la reserva del caso no se conocen todos los detalles.

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De acuerdo con el MP, existen transacciones bancarias vinculadas en cuentas de Quijivix por Q85 millones.

Quijivix fue detenido el pasado 3 de julio, y en declaraciones de Rafael Curruchiche, jefe de la Fiscalía Especial contra la Impunidad (Feci) del Ministerio Público, habría sido parte de una estructura dedicada al lavado de dinero.

Melvin Quijivix ligado a proceso por lavado de dinero. Fue beneficiado con arresto domiciliario y una caución económica. Según MP hay transacciones bancarias vinculadas en cuentas de Quijivix por Q85 millones.@Guatevision_tv @prensa_libre

D. Samayoa pic.twitter.com/73W21Ij0jv
— Elmer Vargas (@evargas_gtv) July 11, 2025

El MP afirma que Quijivix estaría involucrado en una supuesta plaza fantasma en el INDE, situación que fue denunciada por la Secretaría de Planificación y Programación de la Presidencia (Segeplan).

En este caso estaría también involucrado la extitular de Segeplan, Keyla Gramajo y el expresidente Alejandro Giammattei.

Lea también: Confirman captura de dos colombianos y un ecuatoriano que transportaban Q265 millones en cocaína dentro un semisumergible

Ministerio Público pide extinguir bienes de Manuel Baldizón después de investigación de un año

Thu, 26 Jun 2025 19:23:19 +0000

Guatemala

Ministerio Público pide extinguir bienes de Manuel Baldizón después de investigación de un año

Después de concluir el plazo de investigación otorgado por el Juzgado de Extinción de Dominio, el MP presentó una solicitud formal para que se declare la extinción de dominio sobre varios bienes del excandidato a la Presidencia

Carlos Gómez

26 de junio de 2025 | 13:23h

El Ministerio Público solicitó la extinción de varios bienes propiedad del excandidato a la presidencia Manuel Baldizón. (Foto Prensa Libre. Erick Ávila)

Finalizado el proceso de investigación de un año que otorgó el Juzgado de Extinción de Dominio para que el Ministerio Público (MP) realizara las pesquisas correspondientes sobre la procedencia de varios bienes del excandidato presidencial Manuel Baldizón, el ente investigador presentó ante dicho juzgado una solicitud formal para que se extingan varios de esos bienes y estos pasen a manos del Estado de Guatemala.

Se tiene conocimiento de que, dentro de la petición presentada por el MP, se solicita la extinción de dos edificios ubicados en la zona 15, así como de una mansión situada en un residencial de la carretera a El Salvador, entre otras propiedades. El Juzgado de Extinción de Dominio aún no ha fijado fecha para conocer la solicitud del ente investigador.

El plazo de un año que dicho juzgado otorgó al Ministerio Público para llevar a cabo la investigación venció el pasado 25 de junio. Durante este tiempo, el MP efectuó las indagaciones sobre la procedencia de los bienes y propiedades de Baldizón, los cuales se sospecha fueron obtenidos de manera ilícita.

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Las investigaciones

La Unidad de Extinción de Dominio del Ministerio Público solicitó en 2018 la inmovilización de 56 bienes propiedad o vinculados a Manuel Baldizón. Posteriormente, se agregaron otros, entre ellos vehículos, inmuebles, cuentas bancarias y dos aeronaves, entre estas un helicóptero, hasta alcanzar más de 100 bienes e inmuebles inmovilizados y bajo investigación.

Las pesquisas surgieron por su vinculación con casos de corrupción, por los cuales enfrenta varios procesos judiciales, entre ellos el denominado caso “Odebrecht”, en el cual se le sindica de asociación ilícita, cohecho pasivo y lavado de dinero u otros activos.

También fue vinculado al caso “Transurbano”, en el cual, según el MP, se desviaron alrededor de Q80 millones de los recursos destinados a ese medio de transporte. Ese dinero habría sido utilizado para financiar las campañas políticas de Baldizón y para la compra de un helicóptero empleado durante esas actividades proselitistas.

Sin embargo, en noviembre del 2024 el Juzgado Segundo Pluripersonal de Primera Instancia Penal dicto el sobreseimiento del caso Transurbano a favor de Baldizón y con ello cerró el proceso en su contra por el delito de financiamiento electoral ilícito.

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Más de 40 inmuebles

Dentro de los bienes investigados por el Ministerio Público se encuentran 44 residencias a nombre de familiares y amigos del excandidato, ubicadas en lugares como Santa Catarina Pinula, Villa Nueva, Villa Canales, Petén, Alta Verapaz, Sacatepéquez, Quetzaltenango y la capital.

En abril de 2025, familiares de Manuel Baldizón solicitaron al Juzgado de Extinción de Dominio la devolución de estos bienes, pero la petición fue rechazada por el juez Delmar González, quien indicó que el plazo de un año para que el MP realizara la investigación aún no había concluido.

Un mes después, en mayo, el juez autorizó la devolución de algunos bienes embargados en el departamento de Petén, los cuales son propiedad del padre de Manuel Baldizón.

Sobre esas propiedades se determinó que están a nombre de Salvador Baldizón Tagger y que no mostraban indicios de haber sido remodeladas. Por ello, se concluyó que no pudieron haber sido adquiridas con fondos ilícitos, y el juez ordenó su devolución.

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Preso en Estados Unidos

Manuel Baldizón fue capturado el 20 de enero de 2018 en Estados Unidos, donde fue acusado de aceptar sobornos de la empresa brasileña Odebrecht. En noviembre de 2019 fue condenado a 50 meses de cárcel por lavado de dinero. En 2022 fue liberado por las autoridades estadounidenses y regresó a Guatemala, donde se entregó a las autoridades para ser investigado por su vinculación en los casos Odebrecht y Transurbano.

Departamento del Tesoro de EE. UU. acusa a tres instituciones financieras mexicanas de lavar dinero para cárteles

Thu, 26 Jun 2025 01:32:09 +0000

El gobierno del presidente estadounidense, Donald Trump, acusó este miércoles a las instituciones financieras mexicanas CIBanco, Intercam y Vector de “lavado de dinero” para cárteles de la droga y les prohibió “algunas transferencias de fondos“.

El magnate republicano ha convertido la lucha contra el fentanilo en una de sus prioridades y acusa a México de no hacer lo suficiente para combatirlo, lo que le llevó a imponerle aranceles.

Según Washington, los cárteles del narcotráfico mexicanos fabrican ilegalmente ese opioide sintético con sustancias procedentes de China, lo cual dejó casi 50 mil muertes por sobredosis en 2024 en Estados Unidos.

En este contexto la Red de Control de Delitos Financieros (FinCen) llevó a cabo una investigación que concluye que esas tres instituciones financieras mexicanas estarían implicadas en lavado de dinero de la droga, explica el Departamento del Tesoro en un comunicado.

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Se trata de CIBanco e Intercam, dos bancos comerciales con más de US$7 mil millones de dólares y US$4 mil millones en activos totales, respectivamente, y Vector, una firma de corretaje que gestiona casi US$11 mil millones, especifica.

Washington los acusa de haber desempeñado un papel “vital en el lavado de millones de dólares en nombre de los cárteles con sede en México y en la facilitación de pagos para la adquisición de productos químicos” necesarios para producir fentanilo.

Las medidas impedirán que “hagan negocios con nosotros“, declaró el subsecretario del Tesoro, Michael Faulkender, en rueda de prensa.

En un comunicado la secretaría de Hacienda mexicana se quejó de que el Departamento del Tesoro no ha aportado pruebas.

“Queremos ser claros: de contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras actuaremos con todo el peso de la ley, sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido“, asegura en un comunicado.

El subsecretario Faulkender puso algunos ejemplos de “cómo estas instituciones con sede en México colaboran con los cárteles para blanquear dinero”.

“En 2023, un empleado de CIBanco facilitó a sabiendas la creación de una cuenta para supuestamente blanquear 10 millones de dólares en nombre de un miembro del cártel del Golfo” y a finales de 2022 “ejecutivos de Intercam se reunieron directamente” con presuntos miembros de la misma organización delictiva “para discutir esquemas de lavado de dinero, incluida la transferencia de fondos desde China“.

Además de 2013 a 2021, prosiguió Faulkender, un presunto miembro del cártel de Sinaloa “empleó diversos métodos para blanquear dos millones de dólares (…) a través de Vector“.

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Estos señalamientos prohíben a las tres instituciones financieras facilitar ciertos envíos de fondos, pero no se trata de sanciones económicas como las que impone la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro, explicó en la rueda de prensa una funcionaria que pidió mantener el anonimato.

“A diferencia de la mayoría de las sanciones de la OFAC, las medidas especiales de FinCEN no bloquean la propiedad ni prohíben de manera general las transacciones con estas entidades” a todos los estadounidenses, añadió.

Las medidas además afectan a los establecimientos en México, sus sucursales en el extranjero pueden llevar a cabo las transferencias siempre que sean independientes.

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